Какие проценты начисляет Сбербанк по картам для пенсионеров?

Какие проценты начисляет Сбербанк по картам для пенсионеров?

Окончила ФУпПРФ, финансово-экономический факультет. 3 года проработала в Финпромбанке на должности «специалист отдела взыскания».

Если вы задумались о том, где и каким образом лучше получать пенсионные начисления вам или вашим близким, советуем внимательно прочитать эту статью. Рекомендации, приведенные в ней, помогут узнать, как и какой процент на остаток начисляет Сбербанк в рамках своих социальных продуктов, а также ознакомиться с их типами.

Итак, специально для пенсионеров Сбербанк выпускает пенсионные карты двух видов: «Маэстро» и «Мир». Рассмотрим подробнее условия пользования, требования к получателю, предъявляемые банком при оформлении этих продуктов, а также порядок начисления процентов по ним.

Карта «Мир»

Пенсионная карта Мир предоставляет ее обладателю возможность пользования всеми основными услугами банка. Для продукта предусмотрено начисление 3,5% годовых на остаток по счету.

Проценты на карту начисляются спустя 3 месяца после её открытия и происходит эта процедура каждый квартал. Карточка обслуживается бесплатно. Действительна в течение трех лет. Валюта – российский рубль.

Пластиком можно рассчитываться в магазинах через терминалы, а также совершать покупки в режиме онлайн. За движением средств по карточке можно следить посредством интернет-банкинга. Пополнять ее можно через терминалы наличными средствами или путем безналичного перевода с одной карточки на другую.

По продукту доступно подключение автоматических регулярных платежей за коммунальные услуги, мобильной телефон, интернет и т.д.

Для оформления платежного средства получатель должен соответствовать следующим требованиям:

  • Быть пенсионером России или другого государства.
  • Иметь постоянную или временную российскую прописку.

Чтобы получить платежный инструмент, следует обратиться в офис банковского учреждения — оформление в режиме онлайн не предусмотрено. Предоставив паспорт и пенсионное свидетельство или любой другой документ, удостоверяющий право на получение пенсионного пособия, можно оформить заявку и в скором времени (5-7 дней) получить желанную карточку.

Карта «Маэстро»

Еще один вариант получения пенсии на пластик – карточный продукт под названием «Маэстро». Его единственное отличие от описанного выше заключается лишь в том, что к нему может быть привязана дополнительная карта. Причем минимальный требуемый возраст получателя дополнительного пластика – от 7 лет.

Объем предоставляемых услуг по карте и требования к получателю те же, что и у карточки «МИР» Сбербанка. Аналогичным будет и порядок получения.

Оба платежных инструмента позволяют осуществлять безналичные переводы, которые можно проводить:

  • с помощью интернет-банкинга,
  • используя мобильное приложение,
  • по СМС,
  • через банкоматы и терминалы, а также в кассе.

Пополнять карточку можно:

  1. через терминалы,
  2. с карт других банков,
  3. в кассе самого Сбербанка.

Также удобным сервисом пополнения является «MasterCard MoneySend». Его отличает то, что при переводе достаточно указать лишь номер платежной карточки. Средства поступают на счет моментально. Воспользоваться услугами сервиса можно на его официальном сайте, а также в терминалах и банкоматах, поддерживающих работу данного платежного средства.

Как получить сведения о движении средств и их остатке на карточке? Способов несколько:

  • Оформить электронную подписку на отчет Сбербанка о движении средств на счете. Отчет будет приходить на e-mail каждый месяц.
  • Пользуясь услугой мобильного банка, получать СМС о состоянии счета (вызов осуществляется путем отправки бесплатного СМС на номер 900 ).
  • Сформировать отчет, посетив интернет-банкинг.
  • Позвонить в контактный центр по телефону +7 (495) 500-55-50 и запросить интересующие вас сведения.

Проценты

Рассмотрим подробнее, как происходит начисление процентов на пенсионную карту Сбербанка, и сколько денег может получить пенсионер при накоплении. На остаток средств на карте банк начисляет 3,5% в год. Эта процедура происходит спустя три месяца после открытия карточного счета.

Так сколько может получить денег человек, получающий пенсию на «социальную карточку» и каков порядок начисления? Представим, что владелец не снимает свою пенсию все 3 года действия карточки, и на сумму, находящуюся на счете, начисляются проценты.

Произведя нехитрые подсчеты, увидим: если ежемесячный размер пенсии составляет 10 тыс. руб., то при начислении упомянутых выше 3,5 процентов в год, спустя 3 года владелец платежного инструмента накопит сверх основной суммы 12 600 рублей.

Таким образом, Сбербанк, используя средства пенсионера в течение 3 лет, выплатит последнему дивиденды в размере чуть более одной месячной пенсии. Много это или мало – решать лишь вам. Однако наличие пластиковой карточки может заметно облегчить жизнь не только пенсионерам, но и их родственникам.

Какие еще возможности предоставляет пенсионная карта Сбербанка держателю? Прежде всего, это:

  • Бесплатное обслуживание.
  • Трехгодичный период использования.
  • Хранение средств в рублях.
  • Участие владельца в бонусной программе Сбербанка.
  • Подключение к мобильному банку.
  • Подключение к интернет-банкингу.
  • Подключение автоматических платежей.
  • Начисления процентов на остаток.

Из описанного выше видно, что пенсионная карточка отличается от других платежных инструментов только последним пунктом. Все остальные дебетовые продукты банка имеют такие же функции.

Обзор плюсов и минусов пенсионной карты Мир от СберБанка

  • стоимость обслуживания 0 ₽
  • cash back
  • бонусная программа
  • начисление процентов на остаток
  • технология 3D Secure
  • чип
  • бесконтактные платежи (Бесконтакт)
  • супермаркеты
  • заправки
  • для путешествий
  • сотовые операторы
  • игры
  • другое

Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»

Бонусы «Спасибо» начисляются за каждые полные 100 ₽ покупок. В зависимости от уровня привилегий клиенты могут получать больше бонусов и обменивать их на рубли:

  • 0,5% за покупки по карте (на уровне «Большое Спасибо» и выше)
  • до 30% бонусов за покупки в магазинах и на сайтах партнеров
  • дополнительные бонусы «Спасибо» в зависимости от уровня привилегий в программе

Бонусы обмениваются на скидку (1 «Спасибо» = 1 ₽ скидки):

  • в магазинах-партнерах программы
  • на порталах «Впечатления», «Путешествия», «Онлайн Маркет»

Срок действия бонусов — 2 года с даты начисления.

3,5% годовых начисляются по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия счета карты

  • бесплатно в пределах суточного лимита
  • свыше лимита — 0,5% от суммы превышения

1% от суммы (мин. 100 ₽)

1% от суммы (мин. 150 ₽)

  • смс-информирование — 30 ₽ ежемесячно, начиная с 3-го месяца
  • запрос баланса в сторонних банкоматах — 15 ₽ за операцию
  • бесплатный выпуск и обслуживание карты;
  • начисление процентов на остаток собственных средств на картсчете;
  • наличие бонусной программы
  • карта только для пенсионеров / студентов / для социальных выплат;
  • карта участвует в кэшбэк-сервисе платежной системы «Мир»

Разбор Банки.ру. Карта «Мир» «Пенсионная» от Сбербанка: плюсы и минусы

Процент на остаток, две бонусных программы, прозрачные условия. Есть ли минусы у карты «Пенсионная» Сбербанка? Мы нашли.

Дебетовая карта «Пенсионная» предназначена для получения пенсии и других социальных выплат. Карта бесконтактная, выпускается сроком на пять лет. Валюта карты — рубли. Платежная система — «Мир».

Учитывая то, что карта дает определенные привилегии, для ее оформления необходим паспорт и пенсионное удостоверение. Кроме этого, вам понадобится СНИЛС, чтобы сразу написать заявление о переводе пенсии на новую карту. Подать заявление можно в любом отделении Сбербанка, а также оформить заявку через сайт. Жители крупных городов смогут получить карту уже через 2—3 рабочих дня после подачи заявления. Доставка в удаленные населенные пункты может занять до 15 рабочих дней.

Выпуск и обслуживание карты бесплатные, СМС-уведомления без СМС об операциях бесплатны, полный пакет СМС-информирования два первых месяца предоставляется бесплатно, далее — 30 рублей в месяц.

Сбербанк России пока не подключился к Mir Pay, но его картами «Мир» уже можно оплачивать покупки с помощью Samsung Pay.

На сайте Сбербанка указано, что оплачивать картой покупки в поездках по миру нельзя. На самом деле это не совсем так. В пресс-службах Сбербанка и НСПК (платежная система «Мир») уточнили, что на карту «Пенсионная» распространяются общие правила для «Мира» в части оплаты за границей. Таким образом, расплачиваться этой картой можно в Армении, Киргизии и Турции в торговых точках, которые обслуживаются банками «Ишбанк» и «Зираат Банк», снимать наличные с карты «Пенсионная» можно во всех вышеперечисленных странах, а также в банкоматах ВТБ в Казахстане и Белорусии.

«Пенсионная» карта Сбербанка участвует в собственной программе лояльности национальной платежной системы «Мир». Также для карты доступна бонусная программа «Спасибо» от Сбербанка: 0,5% от Сбербанка, до 30% от партнеров. Бонусы можно потратить у партнеров банка, среди которых сети аптек «Ригла», «Будь здоров», продуктовые магазины «Пятерочка», магазин детских товаров «Дочки-сыночки» и многие другие. В свою очередь, программа лояльности «Мир» предполагает начисление до 20% кешбэка в рублях за покупки у партнеров платежной системы.

На остаток средств по карте начисляется 3,5% годовых при наличии зачисления пенсии на счет карты. Проценты выплачиваются на счет карты по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия карты.

Наличные до 50 тыс. рублей в день и до 500 тыс. рублей в месяц с карты «Пенсионная» можно снимать бесплатно в банкоматах и отделениях Сбербанка. В случае превышения лимита взимается комиссия — 0,5% от суммы превышения. Если вы снимаете наличные в банкоматах или отделениях других банков, комиссия составит 1% от суммы. Проверка остатка средств в банкоматах других банков обойдется держателю в 15 рублей за запрос.

Как начисляются проценты на пенсионную карту Сбербанка

Пенсионеры-россияне все активнее используют услуги Сбербанка, который по праву вот уже много лет занимает лидирующие позиции на рынке предоставления кредитно-финансовых услуг населению. Принимая участие в программе «Активный возраст», разработанную специально для пожилых граждан, пенсионеры могут воспользоваться таким финансовым продуктом, как социальной карточкой.

Пластик такого уровня обладает рядом преимуществ с аналогичными предложениями. Главным достоинством его является получение дополнительного дохода, который дарит пенсионная карта Сбербанка: начисление процентов на остаток происходит ежегодно. Но как именно происходит данная процедура, и на какой доход рассчитывать, нужно знать еще до заключения банковского договора.

На пенсионную карту происходит начисление процентов каждые 3 месяца

  1. Виды пенсионных карт, предлагаемых Сбербанком
  2. Преимущества пластика для пенсионеров
  3. Как начисляются проценты на пенсионную карту Сбербанка
  4. Правила начисления
  5. Размер процентов
  6. Когда происходит начисление
  7. Пример расчета процентов
  8. Как оформить пенсионную карту
  9. Как перевести пенсию на карточку
  10. Способы пополнения пенсионных карт
  11. Выводы

Виды пенсионных карт, предлагаемых Сбербанком

Сберегательный банк для выполнения условий и реализации имеющейся пенсионной программы, использует в работе два типа финансово-платежных продукта. Это:

  1. Пластик российской ПС МИР.
  2. Классические варианты карточек от MasterCard.

В планах Сбербанка со временем полностью перейти на обслуживание и оформление пластиковых карт, разработанных на базе платежной системы МИР.

Остальной пенсионный пластик будет постепенно выходить из употребления. То есть, при перевыпуске его пенсионерам уже будет выдаваться карты МИР. Единственным его минусом является невозможность использования за рубежом.

Все особенности функционирования пенсионной карты можно узнать на официальном сайте Сбербанка

Преимущества пластика для пенсионеров

Одной из основных особенностей развития пенсионной реформы в РФ является реализация российской платежной системы МИР. Главная цель этой программы состоит в повышении уровня российской экономики и независимость ее от политических дрязг. Помимо того, что начисляются проценты на остаток по пенсионной карте Сбербанка, держатель пластика этого уровня получает и такие преимущества, как:

  • безналичная оплата в магазинах и интернет-маркетах;
  • услуги Мобильного банка с СМС-уведомлением с предоставлением бесплатной его работы первые 2 месяца;
  • оформление личного кабинета на официальном сайте Сбербанка и дальнейшее использование многофункционального сервиса;
  • участие в масштабной программе «Активный возраст», которая предполагает использование различных дополнительных льгот;
  • участие в кэшбэк-программе от Сбербанка «Спасибо» (при каждой безналичной оплате на личный счет участника происходит начисление баллов, которые впоследствии используются при оплате товаров и услуг).

Как начисляются проценты на пенсионную карту Сбербанка

Одно из существенных достоинств пенсионного пластика – это регулярное начисление дополнительного дохода в виде определенных процентов на остаток денежных средств. Процент, установленный Сбербанком, стабильный и не зависит от состояния экономического состояния финансового учреждения. Но нужно учитывать, что начислению подвергаются только те пенсионные поступления, которые производятся ПФ России. Остальные источники дохода при расчете процентовки не учитываются.

Правила начисления

Проценты на пенсионной карте Сбербанка целиком будут зависеть от остатка денег, хранящихся на счете. Рассчитывать на этот приятный бонус могут лишь те держатели пенсионного пластика, которые имеют статус пенсионера по возрасту. Отчет для начисления начинается с момента оформления карты.

Процентная ставка фиксированная и равняется 3,5%

Размер процентов

Фиксированная процентная ставка остается неизменной и составляет 3,50%. Итоговая сумма доходности будет напрямую зависеть от того остатка средств, которые пенсионер не тратит, а оставляет на балансе пластика.

Когда происходит начисление

Насчет и зачисление процентов происходит каждый квартал, то есть, раз в три месяца. Датой зачисления пассивного дохода становится день оформления карты. То есть, если пластик был получен 5 апреля, то первый бонус стоит ожидать 5 июля.

Пример расчета процентов

Как уже было сказано, проценты рассчитываются не из размера пенсии, а от количества денег, хранящихся на балансе. Например, можно рассчитать, какой точно бонус ждать, руководствуясь следующими параметрами:

  1. Баланс по карте: 35 000 руб.
  2. Дата выпуска: 5 апреля 2018 г.

При таких данных расчет процентов будет следующий:

  1. Полное количество дней в 2018 году: 365.
  2. Первое начисление процентов произойдет 5 июля, за расчет возьмут 91 день (25 дней в апреле, 31 день в мае, 30 дней в июне и 5 дней в июле).
  3. Расчет будет таковым: 35 000 х (3,50% / 100,00%) х (91 / 365) = 306,25 руб.

Как оформить пенсионную карту

Чтобы стать держателем пенсионного пластика, клиенту следует подойти в банковское учреждение и оформить соответствующее заявление. Вместе с заявкой от клиента потребуется предоставление паспорта, пенсионного удостоверения и СНИЛС. Также оформить предварительную заявку на получение пенсионной карты можно и дистанционным способом, через личный кабинет Сбербанк-Онлайн.

В среднем на рассмотрение, проверку данных и оформление пенсионной карты требуется до 1,5-2 недель. Получают готовый пластик в банковском учреждении по предъявлении паспорта.

Как перевести пенсию на карточку

Для получения пенсионного пластика требуется личное присутствие будущего держателя карты в офисе банка. После открытия пенсионного счета, пенсионер может приступить к переводу своих пенсионных отчислений на пластик. Для этого требуется посетить ПФ и составить заявление на перевод пенсии. Сделать это можно несколькими путями:

  1. Личным посещением ПФ.
  2. Используя сайт Госуслуги.
  3. Через МФЦ (адрес местного центра можно определить на сайте регионального ПФ).

Способы пополнения пенсионных карт

Помимо регулярных пенсионных начислений на карточку, держатели социального пластика имеют право и дополнительно вносить деньги на счет. Сбербанк предлагает несколько способов пополнения карточки. В частности:

  • наличностью через сбербанковские кассы в офисе;
  • внесением наличных денег через устройства самообслуживания;
  • безналичным переводом с карт сторонних банковских организаций;
  • используя дистанционные сервисы (Сбербанк-Онлайн и Мобильный банк);
  • через банкоматы/терминалы банка, списывая средства с имеющейся дебетовой карты.
Читайте также:  Пенсионный фонд в Костомукше: особенности деятельности, режим работы, адрес

Выводы

Быть держателем пенсионного пластика от Сбербанка довольно выгодно. Ведь каждый владелец такой карточки имеет возможность участвовать в проводимых Сбером программах «Спасибо» и «Активный возраст». А полученные бонусы и баллы впоследствии можно использовать в качестве оплаты за различные покупки. И не стоит забывать и о процентах, стабильно начисляемых на денежный остаток каждые три месяца.

Все о пенсионных картах от Сбербанк

Все больше граждан, достигших пенсионного возраста или получающих социальные выплаты в силу состояния здоровья, осознают преимущество получения пенсии на карту. Выражающиеся прежде всего в том, что деньги на карту в указанный срок поступают мгновенно, и владелец может начинать ими пользоваться вне зависимости от того, где в этот момент он находится: дома, на отдыхе, в лечебном учреждении, в гостях у родных. Важно также что степень безопасности, хранящихся на карте денег, не позволит без ведома владельца получить к ним доступ посторонним.

  1. Виды пенсионных карт от Сбербанка
    1. МИР
    2. Маэстро и Мастеркард
  2. Тарифы и условия социальных карт
  3. Требования к клиенту
  4. Как получить карту пенсионеру?
    1. В отделении Сбербанка
    2. Онлайн
  5. Как пользоваться пенсионной картой?
  6. Мобильный банк
  7. Как начисляются проценты пенсионеру?
  8. Как получить кэшбэк по карте?
  9. Акции по пенсионным картам Сбербанк
  10. Преимущества и недостатки пенсионной карты
  11. Часто задаваемые вопросы
  12. Какой лимит выдачи по дебетовым картам?

Пенсионеры, относящиеся к самым активным пользователям банковских услуг, предпочитают получать пенсии и социальные начисления на карты Сбербанка – банка, обеспеченного государственными гарантиями. Расскажем не только об условиях пенсионной карты Сбербанка, но и актуальных нововведениях, касающихся владельцев пенсионных и социальных счетов.

Виды пенсионных карт от Сбербанка

До недавнего времени, открывая карту для перечисления и хранения пенсии, можно было выбрать любую из платежных систем:

  • Маэстро;
  • Мастеркард;
  • МИР.

В связи с требованиями закона “О национальной платежной системе”, гарантирующего доступ к транзакциям без участия иностранных организаций, пенсионные карты Сбербанка выпускаются исключительно в рамках российской системы МИР.

Не только Сбербанк, все банки РФ в рамках действующего законодательства перечисляют государственные пенсии и пособия только на карты, обслуживаемые платежной системой МИР.

Поэтому следует быть готовым к тому, что, когда истечет срок пенсионной карты Maestro или MasterCard, будет перевыпущена карта МИР.

При плановом перевыпуске не стоит переживать, для держателя все останется неизменным:

  • номер счета карты;
  • тариф;
  • условия обслуживания;
  • пакет подключенных услуг.

Пенсионная карта Сбербанка МИР доступна к использованию на всей территории РФ. За границей картой можно пользоваться только в Армении и Южной Осетии.

Маэстро и Мастеркард

Пенсионеры, имеющие в пользовании карты Maestro или MasterCard, могут продолжать пользоваться ими до окончания срока действия, но не позже 1 июля 2020 года.

В момент планового перевыпуска произойдет автоматическая замена продукта на Пенсионную карту МИР. Держателю останется только забрать новую карту с сохраненными:

  • PIN-кодом;
  • уникальным номером;
  • балансом;
  • условиями;
  • тарифами;
  • дополнительными сервисами.

При желании можно, не дожидаясь окончания срока действия, оформить бесплатную карту МИР любым удобным способом, через:

  • официальный сайт Сбербанка;
  • систему интернет-банкинга Сбербанк-Онлайн;
  • дополнительный офис.

Тарифы и условия социальных карт

Социальная карта срок действия которой составляет 5 лет, используемая для поступления денежных средств из государственных источников, обслуживается банком бесплатно в течение всего срока использования.

Держатель карты может гарантировано приумножать пенсионные начисления, если будет неиспользованные деньги продолжать хранить на карточном счете. Ведь на остаток пенсионных средств по карте ежеквартально начисляется доход в размере 3,5 процента годовых. При том что деньги можно снимать и класть без каких-либо ограничений.

Пенсионная карта, как и любая другая, может полноправно участвовать в поощрительной системе лояльности, именуемой “Спасибо от Сбербанка”. После того как карта будет зарегистрирована в программе, участник сможет:

  • получать баллы при каждой покупке с карты от 0,5 до 30 процентов от суммы;
  • использовать баллы в качестве средства оплаты, экономя собственные сбережения.

Плановый перевыпуск карты осуществляется без взимания платы с держателя, при внеплановом перевыпуске, осуществляемом по инициативе держателя, взимается 30 рублей.

Пенсионной картой МИР можно расплачиваться в торговых точках, не выпуская ее из рук, лишь едва коснувшись экрана считывающего устройства. Это возможно благодаря использованию бесконтактной технологии, позволяющей оплачивать покупки без:

  • ввода ПИН-кода;
  • предъявления карты.

Требования к клиенту

Требования к претенденту на получение пенсионной карты стандартные для получения дебетовой карты:

  • наличие российского гражданства;
  • достижение возраста совершеннолетия.

Кроме этого, необходимо документально подтвердить возникновение права на получение пенсии или иных социальных выплат.

Как получить карту пенсионеру?

При желании получать пенсию на карту, нужно подать заявку. Это можно сделать при посещении отделения Пенсионного фонда или Многофункционального центра. Но лучше всего напрямую взаимодействовать со Сбербанком, тем более уже являясь его клиентом.

В отделении Сбербанка

При посещении отделения Сбербанка следует обязательно взять с собой оригиналы документов:

  • российский паспорт или другое официальное удостоверение личности;
  • страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС);
  • справку из ПФР о назначении социальных выплат.

После заполнения заявки придется ожидать готовность карты в течение:

  • 2-3 дней при обращении в отделение областного центра;
  • 3-10 дней при обращении в отделение города области.

Сроки доставки в удаленные населенные пункты могут быть увеличены до 15 дней, чаще всего по причине возможных неблагоприятных погодных условий, препятствующих оперативной доставке.

Онлайн

Можно отправить заявку на получение Пенсионной карты онлайн. Для этого требуется:

  • Открыть главную страницу официального сайта Сбербанка: sberbank.ru.
  • Выбрать последовательно разделы:
    • “Карты”;
    • “Дебетовые карты”;
    • “Пенсионная”.
  • Нажать функцию “Заказать онлайн”.

  • Заполнить форму заявки введя:
    • личные данные: Ф. И. О., дата рождения, e-mail, мобильный телефон;
    • реквизиты основного документа, которым может являться: Паспорт гражданина РФ или иностранного гражданина, Военный билет, Вид на жительство в РФ.

    Нажать кнопку “Далее” и получить на указанный в заявке мобильный СМС с цифровым кодом подтверждения заявки на дебетовую карту.

    Указать офис, в котором удобно забрать готовую карту, введя в поисковую строку адрес.

  • Завершая заполнение:
    • ввести код с картинки;
    • нажать “Оформить заявку”.

Как пользоваться пенсионной картой?

Сразу после получения карты необходимо ее активировать:

  • В течение суток – при помощи банковского сотрудника.
  • Моментально:
    • вставив карту в терминал;
    • набрав ПИН-код;
    • произведя любую операцию или просто запросив баланс;
    • завершив обслуживание.

Узнавать, какое количество денег находится в текущий момент на балансе, можно одним из удобных способов:

  • отправив СМС на сервисный номер 90-0, содержащее композицию “БАЛАНСYYYY”, в которой YYYY – это последний четырехзначный блок номера карты;
  • зайдя на главную страницу мобильного приложения или автоматизированного сервиса Сбербанк Онлайн;
  • вставив карту в банкомат и воспользовавшись разделом “Узнать баланс”.

Банк не устанавливает ограничение на торговые операции, осуществляемые с помощью карты. Но держатель карты в целях оптимизации расходов вправе самостоятельно установить, сколько денег с карты можно использовать на безналичные операции за месяц. Произвести настройку поможет сотрудник отделения, выдавшего карту.

Карта Мир для пенсионеров предназначена для хранения не только пенсии. Ее можно пополнить собственными сбережениями:

  • безналичным переводом с любой дебетовой карты через Сбербанк Онлайн или СМС-поручением;
  • наличными в банкомате или кассе Сбербанка.

Мобильный банк

Подключив мобильный банк, клиент будет получать уведомления обо всех совершенных операциях по карте. А также с помощью специальных команд в формате СМС управлять собственными финансами.

Полный пакет СМС-уведомлений на два первых месяца после активации карты предоставляется бесплатно, начиная с третьего месяца – ежемесячно будет списываться 30 рублей.

Как начисляются проценты пенсионеру?

Если пенсионер использует карту для безналичной оплаты покупок и услуг, а оставшиеся деньги хранит на карте, то он может дополнительно заработать. Начисление процентов осуществляется следующим образом:

    Ежедневно система Сбербанка анализирует количество денежных средств, оставшихся на карте.

  • Один раз в три месяца банк начисляет 3,5 процента на остаток.
  • К примеру, если на карте стабильно хранится 20 тысяч рублей, то за три месяца набежит сумма около 300 рублей.

    Как получить кэшбэк по карте?

    Привычно пользуясь карточкой в магазинах, аптеках, АЗС пенсионер может получать кэшбэк, то есть дополнительное вознаграждение в виде бонусов. Минимальный размер бонусов составляет 0,5 процента от суммы операции, но может доходить до 30% и даже 50% в зависимости от организации-партнера, в которой обслуживается клиент. Накопленными бонусами можно погашать часть стоимости дальнейших покупок.

    Чтобы получать привилегии, нужно самостоятельно или при помощи родных, зарегистрироваться в системе “Спасибо от Сбербанка”. Способов активации участия много, но самый доступный – отправка СМС на 90-0 с текстом “СПАСИБОYYYY”, где YYYY – четыре последние цифры пенсионной карты.

    Акции по пенсионным картам Сбербанк

    Держатели карты могут рассчитывать на выгодные маркетинговые акции, проводимые платежной системой МИР. Например, получать возврат на карту:

      до 5 процентов от покупки, совершенной в сети “Пятерочка; >

    до 2 процентов при покупке ж/д билетов на сайте Яндекс.Путешествия;

  • до 20 процентов при оформлении страхового полиса в компании “Абсолют Страхование”.
  • Преимущества и недостатки пенсионной карты

    Если сопоставить плюсы и минусы пенсионной карты от Сбербанка и представить результаты в виде таблицы, то выглядеть это будет так:

    Бесплатный выпуск и бесплатное обслуживание на весь период использования

    Невозможно использовать за границей

    Оплата покупок и коммунальных услуг в стационарных пунктах и через интернет

    Необходимо открывать дополнительный счет в других платежных системах

    Перевод денег через терминалы и Сбербанк Онлайн

    Не все торговые точки принимают карту МИР в связи с отсутствием программного обеспечения

    Накопление баллов в системе “Спасибо от Сбербанка”

    Платные услуги Мобильного банка

    Бесплатный плановый перевыпуск

    Платный добровольный перевыпуск

    Безопасная бесконтактная оплата

    Невозможно оплачивать с телефона

    Получение кэшбэка от платежной системы МИР

    Гарантированный доход 3,5 процента на остаток

    Дополнительные сервисы по льготной цене

    Максимальные проценты при открытии депозита

    Часто задаваемые вопросы

    Один из самых часто возникающих вопросов, касается проблемы безопасности бесконтактной оплаты. – Популярность платежных продуктов с бесконтактной оплатой является дополнительным подтверждением безопасности данной технологии. Кроме того, что карта всегда находится в руках у владельца, поэтому мошенникам получить доступ к данным невозможно. Система предотвращает от:

    • двойного списания денег;
    • несанкционированного списания денег.

    Если в случае потери карты, деньги будут незаконно потрачены, банк возместит ущерб полностью.

    Многих интересует, при досрочном перевыпуске карты, связанной с ее утерей, сохранится ли уникальный номер? – Если карта перевыпускается до срока ее использования, то держатель получит новую карту с новым двенадцатизначным номером, но прежним номером счета.

    Как быстро заблокировать карту? – Позвоните на номер, который известен всем – 900. При наличии мобильного приложения зайдите в него:

    • откройте раздел “Карты”;
    • выберите карту и нажмите кнопку “Заблокировать карту”.

    Как отказаться от карты?

    Держатель пенсионной карты вправе по собственной инициативе закрыть дебетовый счет. Для этого необходимо посетить любой дополнительный офис Сбербанка, не забыв взять с собой общегражданский паспорт. Оказавшись в отделении банка:

    • Получите талон электронной очереди, выбрав раздел “Банковские карты”.
    • Подойдите к окну операциониста после объявления номера, указанного в талоне.
    • Предъявите паспорт и скажите о желании отказаться от карты.
    • Заполните заявление о закрытии карточного счета, указав способ получения возможного остатка денежных средств:
      • наличными после закрытия карточного счета в кассе банка;
      • переводом по предоставленным реквизитам.
    • Операционист поможет:
      • закрыть имеющиеся долги за услуги банка, если они имеются;
      • отключить сервисы и услуги.

    Счет карты будет закрыт по истечении 30 дней после подачи заявления. Желательно повторно посетить банк, чтобы:

    • сдать физический носитель счета – пластиковую карту;
    • получить у операциониста специальную справку, свидетельствующую об отсутствии финансовых обязательств со стороны держателя.

    Какой лимит выдачи по дебетовым картам?

    С дебетовой карты, в том числе источником пополнения которой являются пенсионные начисления, можно снимать без проблем необходимое количество наличных денег. Немаловажно, что можно снимать наличные с карт, предполагающих бесплатное обслуживание, в автоматизированных устройствах и кассах Сбербанка бесплатно, то есть без уплаты комиссионного сбора до 50 тысяч рублей в сутки. А в месяц с:

    • пенсионной карты до 500 тысяч рублей;
    • Momentum до 100 тысяч рублей.

    А к примеру, лимит снятия с Классической карты в три раза больше:

    • в сутки – 150 тысяч рублей;
    • в месяц – 1,5 миллиона рублей.

    При обналичивании денег в банкоматах или кассах любых других российских банков придется заплатить 1% от получаемой суммы за обслуживание.

    Карты Сбербанка для пенсионеров

    Многие пенсионеры предпочитают взаимодействовать со Сбербанком по получению пенсии, как с наиболее надежным государственным банком страны. Рассмотрим, какие имеет карта Сбербанка для пенсионеров плюсы и минусы, сколько стоит обслуживание карты, преимущества программы Активный возраст, а также, какие карты может оформить пенсионер, кроме социальной.

    Пенсионные карты Сбербанка

    Пенсионеры в Сбербанке могли оформить любую карту на выбор: МИР, Маэстро или MasterCard. Согласно соответствующему закону, сегодня для перечисления пенсии выдаются только социальные карты МИР. Выпуск карт Маэстро и MasterCard для пенсионеров прекращен .

    Maestro/Mastercard

    Для лиц, у которых они еще остались на руках, происходит замена пенсионной карты Сбербанка на карту МИР в момент обращения за перевыпуском по причине окончания срока действия или при досрочном (при утрате, смене данных и т.д.).

    Карта МИР наделена всеми плюсами указанных выше продуктов с тем, чтобы смена пластика не повлекла неудобства для клиента, но характеризуется и некоторыми минусами.

    На сегодняшний день, для получения социальных выплат, пенсионерам в Сбербанке оформляется лишь карта МИР. Выпуск пенсионной карты Маэстро и Mastercard прекращен.

    Плюсы

    Начисляемые проценты на остаток пенсионерам на карту Сбербанка выступают основным плюсом продукта. При этом поддерживать какой-то баланс на остатке необходимости нет.

    Начисление процентов предусмотрено на социальные выплаты, перечисляемые Пенсионным фондом, службой МВД, Прокуратурой и другими пенсионными органами.

    Начисление процентов на остаток осуществляется в размере 3,5% с периодичностью раз в квартал.

    К другим плюсам карты для пенсионеров в Сбербанке относятся:

    Читайте также:  Малоимущих граждан ожидает освобождение от уплаты ЖКХ до конца года

    • Бесплатное использование;
    • Сервис оповещений подключается бесплатно на первые 2 месяца. По их окончании действует льготный тариф – 30 рублей в месяц (для клиентов других категорий услуга стоит 60 рублей);
    • Пенсия поступает на остаток в день ее начисления из ПФ, без задержек;
    • Картой доступно оплачивать в розничных точках и интернете, а также за ЖКХ и иные услуги при помощи сервисов Сбербанка удаленно, бесплатно или с меньшей комиссией;
    • Накопление баллов за покупки с карты в рамках программы Спасибо, которыми можно расплатиться или получить скидку в магазинах и онлайн-площадках партнеров;
    • Владельцу социальной карты МИР доступен сервис Активный возраст.

    Пенсионная карта МИР Сбербанка обладает рядом плюсов, в том числе, начислением процентов на остаток по счету

    Дополнительными плюсами для пенсионеров в Сбербанке выступают особые тарифы при открытии депозитов. В частности, им предлагают наивысшие проценты, предусмотренные для определенного вида депозита, независимо от величины размещенных средств или поддерживаемого минимального остатка.

    Минусы

    Рассматривая минусы карты МИР Сбербанка для пенсионеров, стоит выделить отсутствие возможности расплачиваться за пределами страны. Также не предусмотрено снимать деньги за границей, даже в дочерних подразделениях самого Сбербанка.

    В отзывах минусом называют платную услугу Мобильного банка, стоимость которого не устраивает пенсионеров, даже несмотря на льготный тариф. Но не стоит забывать о наличии Экономного тарифного плана, который всем предоставляется без взимания абонплаты.

    К минусам также относят:

    • нельзя оформить дополнительную карту к счету;
    • платный перевыпуск по причине утраты пластика (30 рублей);
    • платная проверка баланса в банкоматах других учреждений (15 рублей за раз).

    Условия и стоимость обслуживания социальной карты МИР

    Выпуск и выдача карты происходит без оплаты. Стоимость обслуживания равна 0 рублей.

    Срок действия карты МИР составляет 5 лет. По окончании этого периода происходит плановый перевыпуск, за который оплата не взимается.

    Условия дебетовой карты МИР, на которую производят замену всех прочих карт, предусмотренных для получения социальных выплат пенсионерами

    Помимо уже упомянутых, карте присущи такие условия обслуживания:

    • лимит выдачи наличных: 50 рублей в сутки, 0,5 млн. – в месяц;
    • комиссия за выдачу наличных: 0% при использовании банкомата Сбербанка, 1% – в сторонних аппаратах;
    • снятие денег сверх лимита – только в отделении, с доплатой 0,5% на сумму превышения;
    • пополнение счета карты наличными через кассу или банкомат: без комиссии.

    Как получить карту пенсионеру с начислением процентов на остаток

    Инструкция, как пенсионеру перевести пенсию на карту Сбербанка, упрощена, чтобы сделать процедуру более комфортной.

    Сегодня обратиться за выпуском пенсионной карты МИР могут лица, отвечающие определенным требованиям:

    • гражданин РФ, иностранец, лицо без гражданства, имеющий по закону право на пенсию;
    • наличие регистрации постоянного или временного характера.

    В отделении Сбербанка

    Вначале требуется подать заявление в отделении согласно месту регистрации, чтобы получить карту Сбербанка.

    Нужно предъявить удостоверение личности и пенсионное (или документ, подтверждающий статус пенсионера). Срок производства пластика составляет порядка 7-10 дней. О готовности продукта клиента оповестят отдельно.

    Заказать онлайн

    Второй способ, чтобы получить карточку – это дополнительный плюс Сбербанка, так как он позволяет заказать ее онлайн. Достаточно зайти на веб-сайте в раздел Социальная карта для пенсионеров, где также можно почитать условия пользования, и опуститься вниз страницы.

    Здесь расположена форма онлайн заявки, в которой нужно указать:

    • личные данные;
    • фамилия латинскими буквами (для печати на карте);
    • контакты;
    • паспортные сведения;
    • адрес, место регистрации.

    Карту для пенсионеров в Сбербанке возможно заказать онлайн, заполнив специальную форму на сайте

    Отослав форму, следует обождать СМС или звонка сотрудника о приеме заявки. Заявителя пригласят в офис, когда социальная карта Сбербанка для пенсионера будет готова.

    Как пенсионеру перевести пенсию на карту МИР

    Если у вас уже есть карта, например Маэстро, на которую перечисляются пенсионные выплаты, и вы хотите пока пользоваться ей – пожалуйста, продолжайте.

    Вы получите бесплатно новую карту, на которую уже сделан перевод пенсии:

    • Когда потеряете/повредите свою и потребуется перевыпуск. Выпустят уже национальную, но с теми же подключенными услугами, остатком и тем же счетом. Т.е. для вас ничего не изменится.
    • Когда кончится срок действия карты (он обозначается обычно так 07/18 – значит карта действительна до июля 2018 года) – автоматически Сбербанк выпустит карту нового образца.

    Если вы захотели ускорить процесс и заказали карту самостоятельно, то требует перевести на её счет выплату пенсии, для чего необходимо написать заявление и подать его удобным способом:

    • Отделение Сбербанка;
    • ПФР;
    • МФЦ.

    Как отказаться от карты МИР

    От чего можно отказаться:

    • От Сбербанка . Если по каким-то причинам вас не устраивает сам банк, то вы вправе завести пенсионную карту в любом другом, который эмитирует карты МИР. На официальном сайте платежной системы указано 147 банков, выпускающих карту (ст. 136 ТК РФ).
    • От карты . Вы не хотите получать пенсию или иные выплаты на карту МИР, или вы всегда получали деньги – наличными или на счет. В этом случае принудительно пользоваться картой Мир вас не заставляют, вы можете выбрать привычный для себя способ.

    Сопоставив плюсы и минусы карты МИР, некоторые желают отказаться от нее в пользу карт международного формата, наделенных большими возможностями.

    На сегодня нет вариантов получения пенсии на карту и отказаться от системы МИР. Обусловлено это требованием закона, регламентирующим перевод бюджетных выплат на карты национальной системы.

    Госслужащих в первом полугодии 2018 года в принудительном порядке переводят на данный продукт, а для пенсионеров четких рамок не установлено. Для них замена производится планово до 2020 года: в момент первого оформления или при перевыпуске имеющейся карты (планового или по собственному желанию).

    Отказаться от замены карты на национальную платежную невозможно, но никто не мешает получить любую дебетовую или кредитную карту удобного для вас банка, которой можно расплачиваться и за границей. На нее можно самостоятельно выполнять перевод любой суммы с социальной карточки. За перечисления между своими картами комиссия не взимается (если обе карты Сбербанка).

    Как пользоваться пенсионной картой Сбербанка

    Карта для пенсионеров ничем не отличается от стандартных дебетовых и позволяет выполнять все стандартные процедуры:

    • пополнить;
    • перевести средства частным лицам и компаниям;
    • оплатить товары и услуги лично или онлайн;
    • снять наличные.

    Пополнить карту

    Чтобы пополнить карту МИР Сбербанка для пенсионеров, можно выбрать любой удобный вариант:

    • Внести деньги в кассе Сбербанка. Требуется назвать номер карты или счета, подтвердив свои полномочия паспортом.
    • Пополнить через терминал или банкомат.
    • Перевести с другой карты Сбербанка посредством Сбербанк Онлайн, Мобильного банка или банкомата.
    • Перевести с карты стороннего эмитента через его интернет-банк.

    Способы, с помощью которых можно пополнить пенсионную карту МИР Сбербанка

    Если отказаться от сторонних ресурсов и использовать сервисы и инструменты Сбербанка, пополнение остатка происходит без доплаты.

    Отправить перевод

    Чтобы отправить перевод на пенсионную карту, можно воспользоваться вышеперечисленными способами:

    • Сбербанк Онлайн . Зайти в Платежи и переводы – на свою карту. Указать карточку для списания и зачисления средств, а также сумму операции.
    • Мобильный банк . Составить сообщение: ПЕРЕВОД, 4 крайних цифры номера карты списания, 4 знака карты для внесения, сумма. Отослать на 900.
    • Банкомат . Вставить карту, с которой нужно отправить деньги. Зайти в Переводы , записать номер карты для получения и величину.

    Комиссия не взимается. Зачисление происходит мгновенно или в течение нескольких минут, реже – до суток.

    Если перевод на пенсионную карту Сбербанка нужно отправить с карты другого учреждения, можно использовать его интернет-банк и другие предлагаемые учреждением инструменты. Плата за перечисление составляет порядка 1% – но уточните конкретные значения для вашей ситуации.

    Сервис Активный возраст

    Все держатели социальных карт для пенсионеров могут использовать инструменты и сервисы Активный возраст.

    Карта Сбербанка Активный возраст предоставляет привилегии при оформлении вкладов, Сберегательных счетов, ипотеки и некоторых иных продуктов Сбербанка, о чем мы уже упоминали раннее.

    Курсы

    На сайте Сбербанка https://sberbankaktivno.ru также можно пройти курсы, которые помогут найти себя, избавиться от волнений и тревог, вызванных сменой образа жизни, настроить отношения с близкими и получать удовольствие при выходе на отдых.

    Курсы предоставляются онлайн в виде статей, видео и упражнений. Пройти полный курс смогут только держатели карт MasterCard, для чего потребуется ввести ее номер в соответствующем окне.

    Также можно попробовать пробный курс без наличия карточки. При этом доступ к информации не ограничен в течение 10 дней.

    Здоровье

    В разделе Здоровье владельцам пенсионных карт Сбербанка предлагают записаться к специалисту, основываясь на его рейтинге и отзывах.

    Поиск можно осуществить по населенному пункту, категории врача, стоимости приема и другим важным аспектам. Чтобы записаться, достаточно указать свое имя и телефон в бланке. Получив звонок, останется только оговорить удобное время для посещения специалиста.

    Воспользуйтесь сервисом Активный возраст для держателей карт Сбербанка, чтобы найти нужного медицинского специалиста и записаться к нему на прием

    Также здесь предлагают сервис, который поможет выявить необходимого специалиста, основываясь на указанных пользователем симптомах. Пользоваться инструментом могут только владельцы карт MasterCard (доступ по номеру).

    Прочие дебетовые и кредитные карты для пенсионеров

    Помимо карты для получения пенсии, пенсионер вправе оформить любую имеющуюся в ассортименте карту Сбербанка или несколько, при необходимости.

    Предлагаемые карты Сбербанка для пенсионеров различаются по статусу, типу и дополнительным возможностям:

    • Кредитные, дебетовые.
    • MasterCard, Visa, МИР.
    • Классические, золотые, премиальные.
    • Аэрофлот Сбербанк: для начисления милей за совершенные по карте платежи. Мили можно использовать для покупки билетов, повышать статус обслуживания в аэропортах и др.
    • Подари жизнь: для участия в благотворительности.

    Также пенсионеру могут предложить карту с предодобренным кредитным лимитом, который рассчитывается индивидуально, исходя из величин его поступлений.

    Заключение

    Карта Сбербанка для пенсионеров имеет свои плюсы и минусы, но надежна для начисления пенсии. Отказаться от нее или выбрать другую можно, но с большими ограничениями. В Сбербанке карта для пенсионеров с начислением процентов имеет бесплатное обслуживание, а также предоставляет ряд привилегий: депозиты с максимальными процентами, ипотека по удобной ставке и др. Дополнительные преимущества предоставляет сервис Сбербанка Активный возраст. Главный минус карты МИР состоит в ограничении использования за границей.

    Начисление процентов на пенсионную карту мир в 2021 году: условия и процентная ставка

    Пенсионная карта «Мир»: проценты и особенности использования

    Пенсионная карта «Мир» – удобное средство для тех, кто получает пенсионные, а также иные выплаты от государства. Она обладает аналогичным функционалом, как и остальные карточки дебетового типа, но позволяет копить проценты на остаток средств.

    • Пенсионная карта «Мир»: проценты и особенности использования
    • Что дает карта «Мир» от Сберанка в 2021 году?
    • Сколько начисляется процентов в 2021 году?
    • Сколько процентов по пенсионным картам в других банках?
    • Резюме

    Такая карта от Сбербанка – дебетовая карта.

    Ей могут пользоваться только его клиенты, которые:

    1. Достигли возраста восемнадцати лет.
    2. Имеют гражданство РФ.
    3. Зарегистрированы на территории страны постоянно или временно

    Банк разрешает получить данную карту также и не гражданам Российской федерации, получающим пенсионные выплаты.

    Для открытия такого «пластика» требуется заявление, паспорт, а также необходимо предоставить СНИЛС.

    При этом не обязательно отправляться в банк, чтобы лично оформлять карточку.

    Для этого можно воспользоваться сервисом на сайте Сбербанка – заполнить все поля, а после одобрения захватить документ, удостоверяющий личность и получить ее в выбранном отделении.

    В столичном регионе, Санкт-Петербурге, а также других крупных городах срок изготовления составляет в среднем пару дней.

    Чтобы получить социальную карту «Мир» в других областях, придется немного подождать – от 5 д 10 рабочих дней. Проверить готовность карты можно как у сотрудника банка, так и в личном кабинете в онлайн сервисе.

    Получают пенсионный «пластик» не только пенсионеры по возрасту, но и те, кто имеет право на социальные доплаты от регионального или государственного бюджета и прочие на льготы от государства:

    • военные инвалиды;
    • вдовы военнослужащих;
    • узники концлагерей;
    • другие категории граждан.

    Она относится к независимым платежным инструментам, на работу которого не влияют политические, экономические факторы. Обработка производится «Национальной системой платежных карт» страны.

    Выдается всего на три года и не перевыпускается. Если вы вдруг потеряли карточку, сменили свои личные данные, то ее можно заменить – достаточно обратиться в банк с соответствующим заявлением. Стоимость данной услуги составляет 30 рублей.

    Что дает карта «Мир» от Сберанка в 2021 году?

    «Мир» – это уникальная карта с всевозможными платежными, информационными, а также идентификационными сервисами.

    «Пластик» в 2021 году позволяет:

    1. Беспрепятственно проводить оплату товаров и различных услуг через виртуальную сеть интернет.
    2. Подключать «Мобильный банк» для мгновенного перевода средств по СМС, регулярного отслеживания проводимых операций по карточке в режиме реального времени, погашения кредитов.
    3. Управлять персональным карточным счетом, не выходя из дома.
    4. Использовать сервис онлайн банкинга.
    5. Подключать автоматические платежи для оплаты коммунальных квитанций.
    6. Безналом переводить средства через устройства банкоматов
    7. Получать проценты на остаток.

    На карту начисляются бонусы «Спасибо»:

    1. От Сбербанка «возвращается» половина процента от суммы совершенной покупки.
    2. При оплате товаров и услуг партеров банка – поступают бонусы до 30%.

    Снимать деньги тоже возможно, однако на это установлены лимиты:

    1. в день допускается обналичивать до пятидесяти тысяч;
    2. за месяц возможно снятие не более полумиллиона рублей.

    Учитывайте, что комиссия не взымается, если вы делаете это в банкоматах «Сбера». Та же операция будет произведена работником Сбербанка бесплатно, если вы находитесь в пределах лимита снятия, при превышении – придется заплатить 0,5 %.

    Тарифы на обналичивайте в других банках разнятся и составляют в среднем 1% (но не менее 150 рублей с каждой суммы).

    Если потребуется проверка баланса в банкоматах сторонних кредитных учреждений, то придется оплатить 15 рублей за запрос, в Сбербанке детализация последних десяти операций не тарифицируется.

    При подключении сервиса уведомлений по операциям оплата взимается только после двух месяцев, она составляет 30 рублей за тридцать дней.

    Сколько начисляется процентов в 2021 году?

    Если остальные дебетовые карты – средство оплаты и использования денег, то пенсионная карта «Мир», помимо этого, служит для накопления и поэтому необходимо сказать о том, как начисляются проценты.

    Читайте также:  Какие имеют льготы дети участников боевых действий в Чечне

    Так, в 2021 году, с первого дня после открытия карточного счета на сумму денежных средств начисляется процент в размере 3,5 пунктов за год. Банк производит перерасчет каждые 90 дней. И если не снимать пенсию все 36 месяцев, то накопится довольно приличная сумма.

    Предположим, ПФ перечисляет вам ежемесячно 15 тысяч рублей. Ежегодное накопление составит 6300, а за три года «набежит» почти девятнадцать тысяч – 18 900 рублей.

    При получении пенсии в размере 10 000 общая сумма за период с открытия и до завершения срока действия пенсионной карты составит 12 600 рублей.

    Согласитесь, прибавка ощутимая, если учесть, что проценты по некоторым накопительным вкладам в банках гораздо ниже.

    Даже если не оставлять полную сумму на счете, банк все равно ежедневно мониторит остаток средств на счете, после чего производит перерасчет и «накидывает проценты».

    Допустим, на начало мая есть сумма в 28 тысяч. В течение месяца ее размер колебался, в конце периода на счете осталось 23 500 рублей:

    По истечении трех месяцев на счет поступит сумма в 301, 5 руб:

    Сколько процентов по пенсионным картам в других банках?

    Выпуск карт «Мир» для пенсионеров осуществляют также и другие кредитные организации.

    Так, в ВТБ клиентам предлагают пенсионную Мультикарту. По ней могут начислять проценты на остаток: от 5 до 15 тысяч – 2%, от 15 до 74 – 4%, а свыше 75 – 9%.

    При этом стоит ограничение по максимальной сумме остатка – не более 300 тысяч, с превышением лимита процент перестает расти. Также возвращают Cash back до десяти процентов от совершенной покупки.

    В «Почта Банке» предусмотрены преференции для пользователей пенсионными картами.

    Так, производится начисление на остаток в размере 6%, однако размер зависит от количества денег на счете.

    Открытие карты бесплатное, обслуживание – тоже. Снимать пенсию можно в банкоматах и отделениях почтовой службы.

    В «Россельхозбанке» также производят начисления процентов на поступающую пенсию. Карта открывается бесплатно, а начисление на остаток составляет 3,5 %.

    Учитывайте, что при отсутствии поступлений пенсии банк перестанет обслуживать по льготному тарифу.

    Снимать наличные с пенсионной карты бесплатно менее 3000 рублей не получится, а если сумма более ста пятидесяти тысяч, то придется платить 2%. Электронное информирование платное.

    Резюме

    При получении законных пенсионных начислений пенсионерам приходится пользоваться пластиковыми картами «Мир». Это диктует закон.

    Такие карточки выпускают несколько банков, условия по ним разнятся и зависят от аппетитов кредитной организации, региональных особенностей отделений. При этом в выпуске карт в том или ином банке могут отказать.

    По нашему мнению, честнее по отношению к клиентам ведет себя Сбербанк. Несмотря на небольшой процент по остатку на карте, у него более лояльные условия, нет скрытых комиссий и невыгодных условий, которые лишали бы клиента привилегий.

    В любом случае, какими бы большими не были проценты пенсионной карты «Мир», обязательно уточняйте условия у менеджера банка, потому что:

    1. Во-первых, информация на сайте организации может отражаться не в полной мере.
    2. Во-вторых, правовые требования и условия банка часто меняются.
    3. В-третьих, никто не отменял сугубо человеческий фактор. Кто знает, возможно, вы некорректно трактуете информацию.

    Видео: Пенсии В России Только на Карту МИР Плюсы и Минусы Этой Карты.

    ТОП-7 лучших топливных карт для физических и юридических лиц: плюсы и минусы, отзывы

    Топливные карты являются достаточно удобным инструментом, используемым клиентами и ИП, а также заправочными станциями, предоставляющими услуги. Клиенты получают бонусы и полностью контролируют расходы, управляя ими, а станции выстраивают грамотное взаимодействие с клиентами, которые привязаны к конкретной сети АЗС.

    Топливный пластик помогает получать привилегии, поэтому специалисты советуют позаботиться о приобретении топливных карт, особенно если вы являетесь активным автолюбителем и хотите получать с этого определенные бонусы. Топливные карты для ИП также помогают в бизнесе, поскольку имеют для него свои выгоды. Но и физические лица все чаще отдают предпочтения топливным картам. Ассортимент карт непрерывно растет, а пользователям становится все сложнее определиться с выбором. Мы составили рейтинг и сделали обзор лучших топливных карт, являющихся удобными вариантами с точки зрения клиентов. Надеемся, наша статья поможет вам подобрать пластик с расширенными возможностями и получать дополнительные бонусы от пользования услугами АЗС. Желаем приятного прочтения!

    Преимущества и недостатки

    Прежде чем мы перейдем к описанию топливных карт, считаем необходимым перечислить достоинства и недостатки пластика.

    Среди несомненных плюсов топливных карт выделяются следующие характеристики:

    • возврат 18% НДС;
    • экономия времени на оплату услуг и расчет;
    • исключены махинации со стороны кассиров и сотрудников АЗС;
    • система расчета абсолютно прозрачна, а клиент контролирует расходы;
    • отсрочки платежа, особенно если счет был пополнен не вовремя из-за независящих от клиента причин (праздничные дни);
    • скидки от 1 до 8% в зависимости от тарифов, условий компании и объема закупок;
    • акции и скидки, предоставляемые постоянным клиентам;
    • работа бухгалтерии упрощается, и сотрудники будут освобождены от задач, которые теперь поручены системе.

    Наряду с преимуществами использования топливных карт есть и недостатки. Например, необходимо постоянно контролировать остаток и пользоваться услугами конкретной АЗС. Но при этом вы можете выбрать универсальные платежные средства, оформлять кредиты на конкретные услуги. Своевременные выплаты избавят вас и от этого ограничения.

    Лучшие топливные карты для физических лиц

    В рейтинг лучших топливных карт для физических лиц вошли следующие:

    • Дисконтная карта (Татнефть);
    • Автодрайв Platinum (Газпромнефть);
    • Россельхозбанк-Роснефть (Роснефть);
    • Express Card.

    Далее остановимся подробнее на описании каждого из предложенных вариантов, перечислим плюсы и минусы использования карт и расскажем, на что обратить внимание при выборе выгодного пластика.

    Дисконтная карта (Татнефть)

    Татнефть предлагает клиентам собственную дисконтную топливную карту с индивидуальными условиями. Небольшая, но достаточно приятная скидка при покупке газопродуктов и нефтепродуктов. Карта действует в течение 12 лет, поэтому после того, как срок кончится, ее необходимо заменить на новую. Скидки варьируются от 1,5 до 3% в зависимости от продукта, который вы планируете приобрести. Территория покрытия – Российская Федерация, в некоторых регионах страны размер скидки может меняться. Точно так же меняется и набор специальных предложений, возникают новые акции, что тоже зависит от региона, в котором вы находитесь.

    Особенности картынесколько вариантов, лучшие размеры скидок на ГСМ
    Территория покрытияРоссия
    Бонусы и скидкипроцентные скидки и предложения постоянным клиентам

    Цена: от 100 до 220 рублей.

    Плюсы

    • регулярные скидки;
    • акции и специальные предложения в отдельных регионах;
    • замена только через 12 лет;
    • самостоятельная оплата топлива;
    • отсутствие риска в неправильных расчетах;
    • бесконтактная оплата.

    Минусы

    • неименная карта;
    • баланс не высвечивается.

    Каких-то глобальных бонусов не замечаю, но если регулярно пользоваться заправками, то выгода в результате получается хорошая. Покупал полноценную карту 2 года назад от Лукойл, но потом получил и Татнефть. Теперь пользуюсь постоянно только Татнефть в разных регионах. Качество обслуживания и топлива меня полностью устраивает, карту держу как дополнительный механизм по получению скидки. В принципе, другими никогда и не пользовался, поэтому не могу сравнивать. Но конкретно с Татнефть вопросов и проблем не возникало, рекомендую.

    Автодрайв Platinum (Газпромнефть)

    Газпромнефть предлагает пользователям два варианта обслуживания. Первый вариант – бесплатное приобретение топливной карты, но при соблюдении условий (200000 на остатке или 100000 на остатке и покупки от 35000 в месяц). Второй вариант – приобрести карту за 4188 рублей в год и использовать ее опционально, в зависимости от частоты покупки топлива. Во время первой покупки вам автоматически подключается опция под названием “Нам по пути”, обслуживание функции бесплатное, а бонусы накапливаются автоматически с каждой осуществленной покупки.

    Специальные предложения2 бонусные программы для постоянных клиентов Газпромнефть
    Характеристики картыналичие бонусных программ и варианты с приобретением карты на выбор клиента
    ТерриторииРФ

    Цена: от 0 до 4188 рублей.

    Плюсы

    • программы на выбор;
    • автоматическое накопление бонусов;
    • понятные правила использования;
    • неснижаемый платиновый статус при подключении программы “Нам по пути”;
    • надежность компании.

    Минусы

    • дорогое обслуживание.

    Газпромнефть является гигантом среди других компаний, соответственно и условия подобраны для определенной категории клиентов. Я являюсь активным пользователем услуг, поэтому меня в программе ничего не напрягает. Быстрый расчет, контроль расходов, отличные бонусные программы и условия. Статус полностью соответствует заявленным характеристикам, поэтому я доволен.

    Россельхозбанк-Роснефть (Роснефть)

    Банковская карта автоматически подключается к программе лояльности. Поэтому пользователи имеют все шансы приобретать топливо и неплохо экономить. В отличие от типичных топливных карт, банковские автоматически накапливают бонусы, а пользователи получают баллы с любой покупки. Причем, касается это не только приобретения бензина, но и других видов топлива.

    Особенности картымногогранная программа лояльности, отличный выбор физических лиц
    Территория покрытияРоссия
    Бонусы и скидкикэшбэк, скидки на покупки

    Цена: около 900 рублей.

    Плюсы

    • разнообразная система лояльности;
    • кэшбэк;
    • синхронизация с банковской картой;
    • скидки и бонусы на разные виды топлива;
    • простой контроль за расходами.

    Минусы

    Сначала хотела написать о дорогостоящем годовом обслуживании, но на самом деле все не так плохо. Особенно карта выделяется на фоне других компаний и представительств. Выгодно, качественно, всегда приятные предложения и скидки. Однозначно рекомендую, тем более покрытие по России очень хорошее.

    Express Card

    Данная топливная карта АЗС действует не только на территории России, ею вы всегда можете расплачиваться и в Европе. Разработчики предлагают удобное мобильное приложение, в котором вы контролируете расходы, найдете ближайшую заправку и будете оповещены о последних акциях и специальных предложениях компании. Также через приложение вы без труда оформите кредит без переплат, срок составляет 30-31 день. В зависимости от количества покупок в месяц вы получаете дополнительные бонусы и скидки на обслуживание.

    Специальные предложениякредитование до 31 дня, удобное мобильное приложение
    Характеристики картыоплата сразу после заправки
    ТерриторииРоссия, Европа

    Цена: зависит от выбранного тарифа.

    Плюсы

    • расширенный срок кредитования без процентов;
    • удобное мобильное приложение, наличие службы поддержки;
    • удобное использование в России и Европе;
    • оперативное обслуживание;
    • отслеживание расходов.

    Минусы

    Не знаю, есть ли карты лучше, чем эта. Помимо топливной карты я загрузил бесплатное приложение, где все отслеживаю и регулирую расходы. Также есть поиск ближайших заправок, расчет бонусов. Приложение работает исправно, не вылетает, личные данные надежно защищены. Доверяю компании и ее продуктам, и рекомендую карту к покупке.

    Лучшие топливные карты для юридических лиц

    Юридическим лицам предлагают следующие варианты карт:

    • Единая (Мастерс);
    • Вездеход Online (Petrol Plus);
    • Shell Card (Shell).

    Ниже – подробное описание карт, их особенностей и характерных функций.

    Единая (Мастерс)

    Единая топливная корпоративная карта от Мастерс объединила ведущие АЗС не только по магистралям России, но и в некоторых странах Европы. Пользователям предлагают бесплатное обслуживание в первые 3 месяца. Перед началом работы вам также необходимо заключить официальный договор компании, гарантирующий обязанности и права всех сторон. Экономия составляет 12%, жесткий контроль за расходами позволяет регулярно оценивать затраты, а также сокращать или расширять финансовые возможности. Еще один бонус – это возврат НДС. Скрытые проценты и дополнительные платежи отсутствуют. Дополнительно разработчики предлагают удобное мобильное приложение.

    Особенности картымногоканальность в отчетной сфере
    Территория покрытияРоссия и Европа
    Бонусы и скидкивозврат НДС, экономия около 12%

    Цена: бесплатно (первые 3 месяца).

    Плюсы

    • возврат НДС;
    • экономия до 12%;
    • жесткий контроль финансов;
    • круглосуточная горячая линия;
    • удобное мобильное приложение;
    • отчетность в нескольких формах (по СМС или e-mail).

    Минусы

    Существенных недостатков обнаружено не было. Топливная карта помогает регулировать бюджет и контролировать расходы. В целом, ездить с картой удобно, покупки осуществляются быстро и без задержек. Периодически есть акции и скидки, что также удобно.

    Вездеход Online (Petrol Plus)

    Топливная карта работает не только на АЗС, но и в работе с получением разных видов топлива. Скидка достигает 2%, карта стабильно действует на территории РФ и в странах Европы. Пользователи могут самостоятельно устанавливать лимиты по использованию карты в зависимости от специфики работы и частоты использования ресурсов.

    Специальные предложениявозвращает НДС, работа не только на АЗС, скидки до 2%
    Характеристики картыэкономия на топливе
    ТерриторииЕвропа, РФ

    Цена: зависит от тарифа.

    Плюсы

    • покрывает популярные трассы;
    • работает в Европе;
    • выбор заправок;
    • скидки от 2% и выше;
    • накопление бонусов.

    Минусы

    С одного литра неплохо экономим. Поскольку ездить приходится много и часто, то здесь сэкономил, там сэкономил, и уже получил неплохую выгоду. Я считаю подобные системы полезными, поэтому с удовольствием пользуюсь картой и сам, и от лица компании.

    Shell Card (Shell)

    Карта действует в России и Европе, расплачиваясь ею, вы имеете возможность вернуть НДС в 20%! Карточка работает исключительно при оплате на платных трассах, а также если вы обратились за услугами в автосервисы. Также с этой картой вы можете сделать запрос на оформление беспроцентного кредита. Срок составляет 2 недели. К карте добавляется доступ в личный кабинет, где вы контролируете расходы и каждые 14 дней получаете отчеты об осуществленных операциях.

    Особенности картылучшая сеть заправок
    Территория покрытияРоссийская Федерация, Европейские страны
    Бонусы и скидкивозврат НДС

    Цена: варьируется в зависимости от тарифов.

    Плюсы

    • возврат НДС 20%;
    • удобное обслуживание;
    • быстрая оплата;
    • каждые 2 недели вы получаете отчеты;
    • кредитный лимит;
    • оперативный расчет;
    • скидки и специальные предложения.

    Минусы

    • кредитование всего на 2 недели.

    Претензий к работе системы нет. Пользуемся топливной картой, оформив ее на компанию. Поскольку мы занимаемся логистикой, то вполне справедливо иметь подобную пластиковую карту под рукой. Заправки, автообслуживание, сервис – все учитывается, рассчитывается и фиксируется. Хороший бонус, если вы привыкли контролировать работу и хотите знать, куда тратятся финансы.

    Сравнительная таблица характеристик

    В таблице ниже представлены основные характеристики рассматриваемых карт. Сравните их друг с другом и выберите наиболее подходящий именно вам или вашей компании вариант пластика.

    Ссылка на основную публикацию