Кредит под залог дома с участком — в каком банке оформить

Потребительские кредиты под залог дома в Балашихе

«Кредит под залог недвижимости»
«Нецелевой потребительский кредит под залог жилья»
«Кредит на любые цели под залог недвижимости»
«Под залог недвижимости»
«Фора-Залоговый»
«Потребительский с обеспечением»
«Премиум кредит с залогом недвижимости»
«Фора-Инвестиционный»
«На развитие личного подсобного хозяйства»
«Садовод»
  • Все потребительские кредиты
  • 20 лучших
  • Для иностранных граждан
  • Для пенсионеров
  • От 1 000 000 рублей
  • От 10 000 рублей
  • От 20 000 рублей
  • От 500 000 рублей
  • Под залог квартиры
  • Под залог ПТС
  • Нецелевые
  • Онлайн без посещения банка
  • Без залога
  • Без обеспечения
  • Без отказа
  • Без регистрации
  • В долларах
  • В евро
  • Для студентов
  • На карту
  • На лечение
  • На обучение
  • На отдых
  • На ремонт
  • На свадьбу
  • На строительство дома
  • Под залог дома
  • Под залог имущества
  • С возможностью онлайн заявки
  • С доставкой на дом
  • С залогом
  • Безработным
  • В день обращения
  • На 10 лет
  • На 100 тысяч рублей
  • На 300 тысяч рублей
  • На 5 лет
  • На 50 тысяч
  • На 7 лет
  • По паспорту без справки о доходах
  • Под залог автомобиля
  • Под залог недвижимости
  • С 18 лет
  • С 21 года
  • С низкой процентной ставкой
  • С плохой кредитной историей
  • Рефинансирование
  • Целевые

Кредит наличными под залог дома в 2021 году

В 2021 году банки выдают потребительские кредиты под залог разной недвижимости: дома, квартиры, доли, земли. Недвижимое имущество – самый популярный вид обеспечения, которое клиенты предоставляют банкам.

Получить деньги в кредит под залог дома непросто. Необходимо, чтобы официально были оформлены права на участок, на котором построен дом, не было проблем с постановкой на кадастровый учёт, не было обременений. Важна развитая инфраструктура, многие банки оценивают удалённость от города и другие моменты.

Что касается кредитов под залог строящегося дома, получить их почти невозможно, поскольку недостроенный дом банк не в силах оценить и реализовать такой объект также проблематично.

Кредит под залог жилого дома: требования

Выбирая кредит под залог частного дома, обращайте внимание на требования к строению. Рассмотрим их на примере Совкомбанка. Он не принимает в качестве залога дома:

  • с деревянными стенами;
  • недостроенные;
  • имеющие дефекты, внутренние или внешние повреждения;
  • находящиеся в аварийном состоянии.

Ак Барс Банк не принимает в качестве залога отдельно дома без земельных участков. Кроме того, большинство банков требуют, чтобы недвижимость находилась в собственности у заёмщиков.

При получении кредита под залог дома с земельным участком важно, чтобы земля имела официальные границы и была оформлена по всем правилам. Такие условия устанавливают Россельхозбанк, Сбербанк. В Сбербанке получить ссуду можно под залог гаража и участка под ним.

Кредит под залог дома без подтверждения доходов

Если нет времени собирать документы или нет официального заработка, выбирайте кредит под залог дома без справок. В некоторых случаях залоговые займы не требуют подтверждения дохода. У банка уже есть гарантия того, что заёмщик вернёт долг в срок. Иначе он лишится недвижимости. Кредиты без справок есть у Связь-Банка, Восточного, Тинькофф.

Какие банки Балашихи дают кредиты под залог дома

Кредит под залог частного дома можно получить в следующих банках Балашихи: Совкомбанк, Сбербанк, Тинькофф. Все они предъявляют свои требования к заёмщикам, в частности, к доходу, стажу, регистрации и т.д.

Оформить заявку на кредит под залог дома в режиме онлайн можно в Газпромбанке, Возрождении, Тинькофф. После получения уведомления о положительном решении необходимо обратиться в отделение с полным пакетом документов и подписать кредитную документацию. Некоторые банки, например, Тинькофф, пластик с заёмными деньгами доставляют на дом клиенту.

Чтобы выбрать выгодные условия, воспользуйтесь поиском кредитов.

6 банков, готовых выдать кредит под залог дома

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Кредитование под залог недвижимого имущества, а в частности под залог квартиры, частного дома или земельного участка, является распространенной практикой в России. Банк успешно выдает денежные займы под залог имущества, ведь тогда есть некие гарантии того, что финансовая компания сможет получить обратно, выданные деньги. При наступлении длительной просрочки платежа, залоговое имущество переходит банку, после чего оно продается с торгов, а вырученные средства пускаются на погашение задолженности. Сегодня речь пойдет о тех банковских учреждения, в которых можно без проблем оформить выгодный кредит под залог дома или земельного участка.

Особенности залогового кредитования. Что необходимо знать

Данный вид кредитования отличается от обычного кредита наиболее выгодными условиями предоставления. При оформлении займа под залог дома, клиент может получить довольно крупную сумму и более низкий процент. Однако предоставить в качестве залога можно не любую недвижимость. Дом или участок также должны отвечать обязательным требованиям банка. В целом, во всех банковских организациях они одинаковы:

  1. Первое – это отсутствие каких-либо обременений, наложенных на имущество. Например, арест, залог и прочее.
  2. Второе на что необходимо обратить внимание – участок должен относиться к категории земель сельскохозяйственного значения или находиться в черте населенного пункта.
  3. Земельный участок или дом должны быть оформлены согласно всем требованиям и нормам.
  4. Частный дом должен быть ликвидным, поэтому в качестве залога не подойдут разрушенные здания или недостроенные постройки.
  5. Собственником имущества должен быть только один человек. В противном случае клиенту придется получить письменное согласие каждого собственника помещения.
  6. Если имущество является для заемщика единственной недвижимостью, находящейся в его собственности, то заложить такой объект будет непросто.
  7. Если у частного дома имеются деревянные перекрытия, то, вероятнее всего, такая недвижимость не подойдет в качестве залога.

Важно! Согласно российскому законодательству, в качестве залога нельзя предоставлять недвижимость, в которой прописаны малолетние дети или пенсионеры. Оформленный договор судом будет признан ничтожным, так как он нарушает права граждан на жилье.

Как правило, получить кредит под залог дома можно на длительный срок – на 5-15 лет.

Плюсы и минусы кредита под залог дома или земли

Несомненно, данный вид кредитования имеет массу достоинств:

  • большой срок кредита;
  • сниженный процент по займу;
  • можно рассчитывать на получение большей суммы кредита;
  • право собственности остается за владельцем дома;
  • высокий процент одобрения.

Но, несмотря на все положительные стороны, есть некоторые недостатки данного вида займа:

  • большой пакет документов для оформления;
  • ограничение некоторых прав владельца, например, он не сможет прописать в дом, продать его или подарить, без согласия банка;
  • недвижимость должна соответствовать требованиям кредитора.

Список банков, где можно получить кредит под залог дома или земельного участка

К выбору банка для получения займа стоит относиться ответственно и заранее оценить свои финансовые возможности. В случае невозврата долга, можно легко лишиться недвижимости, ведь она отойдет банку. Мы рекомендуем присмотреться к 6 известным и надежным финансовым компаниям, которые выдают денежные займы под залог недвижимости.

Далее, рассмотрим более подробно каждое предложение.

Совкомбанк – до 30 млн. на 120 мес.

Кредитная организация предлагает клиентам к оформлению ссуду наличными под залог имеющейся недвижимости. В качестве обеспечения по кредиту может выступать квартира заемщика, жилой дом с земельным участком или его часть, коммерческая недвижимость или комната в коммунальной квартире. Также финансовая компания вправе потребовать предоставление поручителей или же созаемщиков, в том случае, если залоговое имущество находится в совместной собственности.

Получить кредит могут только граждане РФ в возрасте от 20 лет. Минимальный трудовой стаж клиент не может быть меньше 4 мес., а регистрация необходима только на территории РФ.

Условия по кредиту:

  • размер денежного займа до 30 млн.;
  • срок погашения до 10 лет;
  • ставка по кредиту от 18,9% годовых.

Восточный – самый низкий процент за пользование займом

Наверное, самые выгодные условия по кредиту предлагает банк Восточный. Минимальная ставка составляет от 8,9% годовых. Подать заявку на получение денежной ссуды могут граждане в возрасте от 21 года. Минимальный стаж работы на последнем месте необходим от 3 мес. В том случае, если заемщик младше 26 лет, то его трудовой стаж должен составлять не менее 12 мес.

В качестве обеспечения по кредиту выступают:

  • квартира или коттедж с земельным участком;
  • частный дом с участком земли;
  • коммерческая недвижимость (нежилое помещение).

Решение по кредиту принимается в течение 4 дней. Закладная оформляется на усмотрение кредитора.

  • сумма для получения до 30 млн.;
  • срок для погашения задолженности составляет 20 лет;
  • минимальный процент от 8,9% годовых.

Россельхозбанк – до 10 млн. на любые цели

Основным достоинством продукта является внушительная сумма займа и выгодные условия кредита. Подать предварительную заявку можно на сайте банка или в отделении. В случае одобрения, клиенту необходимо вместе с документами обратиться к кредитору и подписать кредитный договор. Комиссии за выдачу денежных средств отсутствуют. К тому же, клиент может самостоятельно выбрать вариант погашения задолженности – аннуитетными платежами или дифференцированными. Вернуть денежные средства и погасить долг можно в любое удобное время. В залог можно предоставить квартиру, или же жилой дом с участком земли.

Условия для получения займа:

  • оформить можно до 10 млн.;
  • продолжительность кредитования до 10 лет;
  • годовой процент от 12,5%.

Азиатско-Тихоокеанский Банк – до 10 млн. под залог дома

Финансовая компания предлагает для оформления нецелевой потребительский займ на длительное время. В качестве залога может выступать жилое и нежилое имущество, а также земельный участок. В том случае, если залог является совместной собственностью нескольких лиц, необходимо нотариальное согласие других владельцев. Если жилье принадлежит несовершеннолетнему ребенку или ребенку, находящемуся под опекой, потребуется письменное разрешение органов опеки.

Условия по кредитному договору:

  • максимальный размер денежного кредита до 10 млн.;
  • оплата осуществляется в течение 10 лет;
  • фиксированная ставка на весь срок от 11,8% годовых.

Ак Барс Банк – до 20 млн. по ставке от 12,5% годовых

Еще одни вариант залогового кредита, который предлагает Ак Барс Банк. В качестве заемщика может выступать физическое лицо, работающее по найму, или индивидуальный предприниматель (собственник бизнеса). Залогом по кредиту выступает жилая недвижимость – квартира, жилой дом с участком, таунхаус. Процентная ставка по займу зависит от статуса клиента и услуги страхования. Если клиент отказывается страховаться, то его ставка будет выше.

Важно! Передаваемое в залог имущество подлежит обязательному страхованию, на случай утраты права собственности или повреждения.

Условия кредитного продукта:

  • сумма для получения до 20 млн.;
  • выдается ссуда на срок до 20 лет;
  • минимальный процент по кредиту от 12,5% годовых.

Сбербанк – ссуда от 11,9% годовых на любые цели

Самый известный и надежный банк России – это Сбербанк. Клиентами компании являются миллионы граждан страны. Лица, получающие заработную плату в финансовой компании, могут рассчитывать на сниженный процент. Также для получения займа им не придется даже выходить из дома, все операции можно сделать в личном кабинете.

Стать заемщиком могут лица, достигшие возраста 21 года. Обязательный минимальный трудовой стаж должен быть не мене 12 мес. Обеспечением по договору выступает квартира, жилой дом, дом с земельным участком или даже гараж.

Условия кредитного продукта:

  • величина займа составляет 10 млн.;
  • погасить можно в течение 20 лет;
  • ставка по кредиту от 11,9% годовых.

Документы, необходимые для оформления кредита под залог дома или земли

Чтобы получить ссуду под залог недвижимости, нужно предоставить ряд обязательных документов:

1Документы, подтверждающие право собственности на жилье
2Выписка из ЕГРН, которая подтверждает отсутствие обременений на недвижимость
3Кадастровый план объекта
4Межевой план
5Лица, находящиеся в браке, предоставляют нотариально заверенное согласие второго супруга
6Справки, подтверждающие отсутствие долгов за коммунальные платежи

Что касается документом заемщика, то они стандартные:

1Паспорт гражданина РФ
2Справка 2-НДФЛ с места работы
3Ксерокопия трудового договора или книжки

При оформлении кредитного договора важно учитывать, что оплата должна производиться своевременно и в полном объеме, согласно графику платежей. При выборе способа погашения необходимо отметить, что некоторые каналы погашения переводят денежные средства с задержкой, поэтому вносить деньги необходимо заранее, за несколько дней до предполагаемой даты платежа. После полного погашения долга, недвижимость вновь переводит в полное владение клиенту.

На комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Кредиты под залог дома в Балашихе

Потребительские кредиты под залог дома в Балашихе – от 6.9%. Здесь можно выбрать среди 21 предложений под ставки от 6.9% и взять кредит под залог частного дома с участком, другого жилья в Балашихе, оставив онлайн-заявку в выбранные банки.

  • Все
  • Лучшие
  • Онлайн-заявка
  • С доставкой
  • Без справок
  • Без отказа
  • Выгодные
  • С плохой КИ
  • Калькулятор

Поиск кредитов под залог дома в Балашихе

Сравнение 21 кредитов под залог дома в Балашихе

  • Сумма от 200 000 до 15 000 000
  • Срок от 12 мес. до 180 мес.
  • Возраст от 18 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 300 000 до 100 000 000
  • Срок от 1 мес. до 360 мес.
  • Возраст от 18 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 300 000 до 100 000 000
  • Срок от 1 мес. до 360 мес.
  • Возраст от 18 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 60 000 до 30 000 000
  • Срок от 13 мес. до 240 мес.
  • Возраст от 25 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 300 000 до 50 000 000
  • Срок от 1 мес. до 300 мес.
  • Возраст от 18 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 600 000 до 30 000 000
  • Срок от 36 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 20 лет до 85 лет
  • Время рассмотрения до 24 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • По форме 3-НДФЛ
  • Выписка со счета
  • Сумма от 500 000 до 30 000 000
  • Срок от 12 мес. до 360 мес.
  • Возраст от 21 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа
Читайте также:  Оформление ипотеки на комнату в Сбербанке: особенности и пошаговая инструкция

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Сумма от 30 000 до 1 500 000
  • Срок от 12 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 23 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 120 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Из пенсионного фонда
  • Сумма от 100 000 до 10 000 000
  • Срок от 6 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 21 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Сумма от 300 000 до 2 000 000
  • Срок от 12 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 18 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Сумма от 500 000 до 1 500 000
  • Срок от 12 мес. до 180 мес.
  • Возраст от 20 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 24 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • По форме 3-НДФЛ
  • Сумма от 500 000 до 8 000 000
  • Срок от 1 мес. до 240 мес.
  • Возраст от 21 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 24 часов

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 300 000 до 30 000 000
  • Срок от 12 мес. до 180 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • По форме 2-НДФЛ
  • Выписка со счета
  • Сумма от 500 000 до 30 000 000
  • Срок от 36 мес. до 300 мес.
  • Возраст от 22 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 500 000 до 30 000 000
  • Срок от 36 мес. до 300 мес.
  • Возраст от 21 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 500 000 до 10 000 000
  • Срок от 12 мес. до 240 мес.
  • Возраст от 21 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 300 000 до 20 000 000
  • Срок от 12 мес. до 240 мес.
  • Возраст от 21 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Из пенсионного фонда
  • Выписка со счета
  • Сумма от 500 000 до 10 000 000
  • Срок от 36 мес. до 180 мес.
  • Возраст от 23 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • В свободной форме
  • Выписка со счета
  • Сумма от 500 000 до 30 000 000
  • Срок от 12 мес. до 180 мес.
  • Возраст от 20 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 200 001 до 3 000 000
  • Срок от 1 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 18 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • По форме 2-НДФЛ
  • Из пенсионного фонда
  • Сумма от 300 000 до 3 500 000
  • Срок от 25 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 21 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ

Отзывы о кредитах под залог дома в Балашихе

Взять кредит под залог дома в Балашихе

Получить кредит в 2021 году на любые нужды банки чаще всего предлагают только при наличии обеспечения. Потребительский кредит под залог дома в Балашихе – возможность для собственников недвижимости быстро решить финансовые трудности.

Под залог какого дома можно взять кредит в Балашихе?

Оформить кредит под залог дома с участком в Балашихе удастся, если недвижимость отвечает ряду критериев:

  • находится в собственности заявителя;
  • имеет категорию жилого помещения;
  • дом в ликвидном состоянии.

В отдельных банках предъявляют другие требования – должен быть всепогодный подъезд, наличие коммуникаций, газа.

Как оформить кредит под залог дома в Балашихе?

Оформить заявку на кредит под залог загородного дома в Балашихе без справок довольно просто, для этого:

  1. Задайте параметры поиска кредитных предложений.
  2. Ознакомьтесь со всеми доступными вариантами.
  3. Выберите одну или несколько программ от банков Балашихи.
  4. Заполните анкету с указанием телефона, имени.
  5. Узнайте решение – потребуется время на его принятие.

В отделении нужно подписать договор, получить деньги наличными или перевести их на банковский счет.

Кредиты под залог дома

Кредиты под залог дома в банках России на сайте – получите выгодные условия по кредиту, предоставив в залог жилье. Здесь можно выбрать среди 82 предложений под ставки от 6.9% и взять кредит под залог частного дома с участком, оставив онлайн-заявку в выбранные банки.

  • Все
  • Лучшие
  • Онлайн-заявка
  • С доставкой
  • Без справок
  • Без отказа
  • Выгодные
  • С плохой КИ
  • Калькулятор

Найти кредит под залог дома

Сравнение 82 кредитов под залог дома

  • Сумма от 200 000 до 15 000 000
  • Срок от 12 мес. до 180 мес.
  • Возраст от 18 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 200 000 до 5 000 000
  • Срок от 13 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • В свободной форме
  • Из пенсионного фонда
  • Выписка со счета
  • Сумма от 1 000 000 до 2 000 000
  • Срок от 13 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 25 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • В свободной форме
  • Из пенсионного фонда
  • Сумма от 500 000 до 8 000 000
  • Срок от 1 мес. до 240 мес.
  • Возраст от 21 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 24 часов

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 300 000 до 100 000 000
  • Срок от 1 мес. до 360 мес.
  • Возраст от 18 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 300 000 до 100 000 000
  • Срок от 1 мес. до 360 мес.
  • Возраст от 18 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 60 000 до 30 000 000
  • Срок от 13 мес. до 240 мес.
  • Возраст от 25 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 600 000 до 30 000 000
  • Срок от 36 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 20 лет до 85 лет
  • Время рассмотрения до 24 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • По форме 3-НДФЛ
  • Выписка со счета
  • Сумма от 1 000 000
  • Срок от 12 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 21 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 500 000 до 30 000 000
  • Срок от 12 мес. до 360 мес.
  • Возраст от 21 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Сумма от 30 000 до 1 500 000
  • Срок от 12 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 23 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 120 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Из пенсионного фонда
  • Сумма от 100 000 до 10 000 000
  • Срок от 6 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 21 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Сумма от 300 000 до 2 000 000
  • Срок от 12 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 18 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Сумма от 20 000 до 1 499 990
  • Срок от 24 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Сумма от 1 000 000
  • Срок от 60 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 18 лет до 60 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Сумма от 15 000 до 1 000 000
  • Срок от 37 мес. до 60 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 120 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Из пенсионного фонда
  • Сумма от 100 000 до 5 000 000
  • Срок от 37 мес. до 84 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 120 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Из пенсионного фонда
  • Сумма от 10 000 до 5 000 000
  • Срок от 13 мес. до 84 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 120 часов

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Из пенсионного фонда
  • Сумма от 15 000 до 5 000 000
  • Срок от 37 мес. до 84 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 120 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Из пенсионного фонда
  • Сумма от 300 000 до 10 000 000
  • Срок от 12 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 21 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 120 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • По форме 3-НДФЛ
  • В свободной форме
  • Из пенсионного фонда
  • Выписка со счета
  • Сумма от 500 000 до 1 500 000
  • Срок от 12 мес. до 180 мес.
  • Возраст от 20 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 24 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • По форме 3-НДФЛ
  • Сумма от 500 000 до 40 000 000
  • Срок от 36 мес. до 240 мес.
  • Возраст от 21 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • Сумма от 10 000 до 8 000 000
  • Срок от 1 мес. до 240 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • В свободной форме
  • Сумма от 300 000 до 7 000 000
  • Срок от 13 мес. до 84 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 300 000
  • Срок от 12 мес. до 84 мес.
  • Возраст от 21 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • По форме 3-НДФЛ
  • Из пенсионного фонда
  • Выписка со счета
  • Сумма от 300 000
  • Срок от 13 мес. до 84 мес.
  • Возраст от 21 лет до 75 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • По форме 3-НДФЛ
  • Из пенсионного фонда
  • Сумма от 300 000 до 50 000 000
  • Срок от 1 мес. до 300 мес.
  • Возраст от 18 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • Сумма от 300 000
  • Срок от 3 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 21 лет до 65 лет
  • Время рассмотрения до 120 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • По форме 3-НДФЛ
  • Сумма от 500 000 до 10 000 000
  • Срок от 13 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • По форме 3-НДФЛ
  • Выписка со счета
  • Сумма от 500 000 до 10 000 000
  • Срок от 13 мес. до 120 мес.
  • Возраст от 21 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 120 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме банка
  • По форме 2-НДФЛ
  • По форме 3-НДФЛ
  • Выписка со счета
  • Сумма от 20 000 до 1 500 000
  • Срок от 3 мес. до 84 мес.
  • Возраст от 20 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • По форме 2-НДФЛ
  • Сумма от 1 000 000 до 3 000 000
  • Срок от 3 мес. до 84 мес.
  • Возраст от 20 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • По форме 2-НДФЛ
  • Сумма от 20 000 до 1 500 000
  • Срок от 3 мес. до 84 мес.
  • Возраст от 20 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 72 часов

Подтверждение дохода:

  • По форме 2-НДФЛ
  • Сумма от 500 000 до 2 000 000
  • Срок от 3 мес. до 84 мес.
  • Возраст от 20 лет до 70 лет
  • Время рассмотрения до 1 часа

Подтверждение дохода:

  • Не требуется
  • По форме 2-НДФЛ
  • 1
  • 2
  • 3

Отзывы о кредитах под залог дома

Взять кредит под залог дома

Кредит под залог дома в 2021 году обычно выдают под низкие проценты быстро. Предложения ориентированы на тех, кто нуждается в крупных суммах. Последние зависят от суммы оценки, состояния жилья и месторасположения объекта. Кредит под залог дома в деревне, например, выдается на менее солидные суммы.

Можно ли взять кредит под залог дома?

Если решите взять кредит под залог частного дома, нужно, чтобы он отвечал различным требованиям:

  • имущество должно принадлежать по праву собственности;
  • само сооружение должно быть капитальным;
  • дом не находится в аварийном состоянии.

Кому подойдет такой кредит?

Кредит под залог дома с участком ориентирован на тех, кому деньги нужны срочно. Это отличное решение для граждан, нуждающихся в крупных суммах, но не имеющих возможности предоставить справку о доходах или подтвердить официального места работы. Если сумма нужна не очень большая, можно взять деньги под залог доли.

Читайте также:  Андреаполь - адреса и контакты отделений пенсионного фонда на сегодня

Какие банки дают кредит под залог дома?

Практически все крупные банки готовы выдать деньги. Сумма составляет 60-80% от оценочной стоимости жилья. Наиболее удачные предложения делают банки:

  1. Восточный Банк. Получить по ставке от 8,9% допускается до 30 млн. рублей на срок до 180 мес.
  2. Тинькофф Банк. Под 9% годовых выдаст кредит под залог загородного дома до 15 млн рублей. Погасить долг можно в срок до 15 лет.
  3. Газпромбанк. Под 11,9% и выше выдаст до 30 млн с минимальным пакетом документов на срок до 180 мес.
  4. Совкомбанк. Перечислит до 30 млн. рублей с возможностью погашения за 120 мес. Ставка составляет 14,9% и больше.
  5. СКБ-Банк. Выдает любые суммы на период до 120 месяцев под 16,9% годовых.

Как взять кредит под залог дома?

На нашем сайте представлены актуальные условия и лучшие требования от разных финансовых учреждений. Вы можете найти кредит под залог дома без подтверждения доходов, без поручителей или с минимальным пакетом документов. Есть возможность выбрать программы, где суммы будут перечислены и под залог строящегося дома. С помощью калькулятора отсортируйте предложения. Выберете условия, проверьте, какие нужны документы. Останется подать онлайн-заявку на кредит.

Где еще взять кредит?

Иногда в банках отказывают в выдаче кредитов. На странице «Займы» на нашем сайте вы можете посмотреть предложения от МФО, сравнить ставки, суммы и сроки. Предоставляется и возможность подать онлайн-заявку.

Как взять кредит под залог недвижимости

И чем такой кредит отличается от потребительского

Потребительский кредит — это возможность получить деньги у банка, когда собственных средств не хватает на неотложные нужды или крупную покупку. Но если денег нужно больше, чем банк готов одолжить в рамках потребительского кредита, можно взять кредит под залог недвижимости.

Кредит под залог недвижимости — один из видов кредита с обеспечением. Заемщик берет деньги у банка под процент, а в качестве гарантий оставляет свою недвижимость. Если заемщик не сможет вернуть кредит, банк продаст его недвижимость, погасит долг по кредиту, а остаток перечислит заемщику.

Зачем брать кредит под залог квартиры или дома

Потребительские кредиты без обеспечения обычно выдают на 5—7 лет на сумму не более 1,5 млн рублей. С кредитом под залог недвижимости можно получить до 80% от оценочной стоимости объекта на срок до 20 лет, сейчас актуальна ставка 12—14% годовых .

Кредит с обеспечением выгоден, если требуется крупная сумма или ежемесячный платеж по кредиту без обеспечения получается слишком большим.

Где получить кредит под залог недвижимости

Кредит под залог недвижимости выдают банки и частные инвесторы. Последние активно предлагают в интернете свои услуги как «кредиты под залог недвижимости». Поясню, чем они отличаются.

Банки рассматривают кредитную заявку, проверяют платежеспособность клиента и одобряют кредит на основании представленных документов. Даже с залогом банку важна платежеспособность клиента. Если заемщик перестанет платить кредит, банк будет взыскивать долг по процедуре, которая оговорена в законе и банковских документах.

Частные инвесторы чаще всего обращают внимание только на стоимость и ликвидность объекта недвижимости. При этом платежеспособность заемщика для них не так важна. Получить деньги у частного инвестора проще, поэтому их ставка выше — до 7% в месяц, то есть в год может получиться до 84%, это зависит от объекта и ликвидности. Брать деньги у частных инвесторов на длительный срок невыгодно. Если взять 5 млн под 5% в месяц, за год придется отдать 3 млн только процентов плюс сам долг.

Кто может взять кредит под залог недвижимости

Залоговый кредит может оформить любой владелец недвижимости. Если нет квартиры или дома в собственности, можно привлечь созаемщика, у которого есть собственность. Если основной заемщик не сможет выплачивать кредит, ответственность ляжет на созаемщика и его имущество. Банку не важно, кто будет основным заемщиком, а кто — созаемщиком. Главное, чтобы был ликвидный залог.

Требования к заемщику зависят от банка. Чаще всего они такие:

  • гражданство РФ;
  • постоянная или временная регистрация на территории РФ;
  • возраст от 18 лет или 21 года;
  • предпочтительно постоянное место работы и минимальный общий стаж от 1 года.

Также банк накладывает ограничения на максимальное количество созаемщиков: обычно не более четырех, включая основного. Еще учитывают возраст на момент полного погашения — кредит нужно погасить, пока не исполнилось 65 лет.

Кредит под залог недвижимости может быть сложно получить руководителям компаний, их заместителям и главным бухгалтерам, индивидуальным предпринимателям и владельцам (собственникам) бизнеса с долей 5% и более.

Нужно ли проверять кредитную историю при оформлении кредита под залог. Кредитную историю лучше проверить в любом случае: в ней могут быть ошибки или незакрытые кредитные карты. Кредитный отчет можно получить в бюро кредитных историй (БКИ). Узнать список БКИ, в которых хранится ваша кредитная история, можно на госуслугах.

Некоторые бюро предоставляют возможность онлайн-подтверждения личности через те же госуслуги: то есть ехать никуда не нужно, отчет получите сразу на сайте.

Чтобы повысить вероятность одобрения, перед подачей заявки нужно исправить ошибки, если они есть. Сделать это можно через БКИ или в отделении банка, который допустил ошибку.

Все ненужные кредитные карты тоже лучше закрыть. Даже если не пользуетесь кредиткой, в какой-то момент можете израсходовать весь лимит — и тогда придется платить ежемесячный платеж. Поэтому при расчете платежеспособности банк учитывает даже кредитные карты без долга на данный момент.

Можно ли получить кредит под залог недвижимости с плохой кредитной историей. Это зависит от кредитной политики конкретного банка. Когда банк рассматривает заявку с плохой кредитной историей, он может как отказать, так и одобрить заявку, но повысить процентную ставку, чтобы снизить свои риски.

Можно ли взять кредит под залог недвижимости без справки о заработке. Есть банки, которые не требуют подтверждать доход даже справкой по форме банка, но обычно в этом случае повышают ставку. Если есть возможность, лучше подтвердить доход официально — это увеличит вероятность, что кредит одобрят. Мы уже рассказывали о том, что еще может помочь в получении кредита.

Требования к залоговой недвижимости

Требования к залогу каждый банк определяет индивидуально. Некоторые банки принимают в залог только квартиры, считая их более ликвидными. В других банках в залог можно оставить комнату, гараж, загородный дом с участком, квартиру в таунхаусе.

В зависимости от вида объекта залога к нему предъявляются определенные требования.

Требования к квартирам. У банков чаще всего нет жестких требований по площади. Они принимаются в залог студии и даже квартиры с неузаконенной перепланировкой. Вот еще какие требования могут быть у банков:

  1. Материал стен, перекрытий. Банки могут не брать в залог квартиры в домах из дерева (бруса), а также квартиры в панельных и блочных домах ниже пяти этажей, построенных до 1975 года. Фундамент дома может быть любой — кирпичный, бетонный или каменный.
  2. Износ здания. В некоторых банках допускается до 70%, но в среднем — 60%. Важно, чтобы дом не стоял в планах на капитальный ремонт, снос или реконструкцию с отселением и не был в аварийном состоянии.
  3. Коммуникации и санузел. Должны быть ванная и туалет, горячая и холодная вода, канализация, отопление, а также подключение к центральным системам газа или электричества.

Требования к апартаментам. Апартаменты — это отдельные помещения, не относящиеся по документам к жилому фонду. Требования к материалу стен и году постройки идентичны квартирам.

Требования к таунхаусу. Это должна быть изолированная многоэтажная часть жилого дома с отдельным входом и общей стеной с соседним блоком без дверей, а также с собственным почтовым адресом.

По документам он должен быть зарегистрирован как индивидуальный объект. Варианты оформления могут быть разные: таунхаус, дом блокированной застройки, часть жилого дома, часть сблокированного жилого дома, блок-секция, жилое помещение, часть жилого помещения, квартира.

Из других характеристик банки смотрят на фундамент — кирпичный, каменный или бетонный — и коммуникации. Обязательно должно быть электричество, холодная и горячая вода, отопление, канализация на постоянной основе. Если дом стоит на свайном фундаменте, нет горячей воды, не проведена канализация или нет подключения к электросетям — достаточно одного несоответствия критериям банка, — дом в залог не примут.

Требования к жилым домам. Банки обычно рассматривают только завершенное строительство и дома не выше 3 этажей. В отдельных случаях могут взять в залог незавершенное строительство, если есть проект и коммуникации. Подведение газа необязательно. По документам дом должен быть оформлен как жилое строение. В отдельных случаях рассматривается «жилое строение без права регистрации проживания».

Деревянные дома обычно берут в залог, если они не старше 1985 года, а в некоторых банках — не старше 2000 года. Для остальных домов жестких ограничений по материалу нет.

Еще смотрят на износ дома. В среднем он должен быть не более 50%. Для деревянных домов — не более 40%.

Дом должен располагаться в населенном пункте, где есть хотя бы три других жилых дома и возможность добраться в любое время года. Иметь постоянное электроснабжение от энергоснабжающей организации, канализацию, воду, отопление, ванную и туалет.

Точные требования к объекту залога можно найти на сайте банка или попросить менеджера в отделении распечатать их.

Какие документы нужны

Вам потребуется паспорт и документы на право собственности: свидетельство о регистрации или выписка из ЕГРН, в которой указан собственник.

Банки также могут запросить следующие документы:

  1. справку о доходе, чтобы подтвердить платежеспособность;
  2. брачный договор, если он есть;
  3. СНИЛС;
  4. загранпаспорт;
  5. отчет об оценке, чтобы понять стоимость и ликвидность объекта;
  6. водительское удостоверение;
  7. свидетельство о регистрации автомобиля;
  8. нотариально заверенное согласие супруга на оформление квартиры в залог;
  9. другие документы по регламенту банка.

Как получить кредит под залог недвижимости

Кредит под залог недвижимости — это более сложный продукт по сравнению с потребительским кредитом: требуется больше документов, а деньги выдают не сразу после одобрения.

Шаг первый: оформите заявку на сайте банка или лично в отделении. В заявке укажите, на что планируете потратить деньги и что оставляете в залог. Банку важны все параметры объекта, чтобы оценить его стоимость. Менеджер сообщит, какие документы потребуется предоставить.

Шаг второй: подайте документы. Все собранные документы нужно подготовить и принести в отделение как можно раньше. У большинства документов есть срок годности. Если какая-либо справка на момент подачи будет недействительна, придется заказывать новую. А пока она готовится, просроченными могут стать другие документы. Например, выписку из ЕГРН по закону делают не меньше семи дней. Если заказать с опозданием и Росреестр еще задержит выдачу, справка с работы о зарплате или заверенная копия трудовой книжки могут перестать действовать, их срок годности — 30 дней.

Шаг третий: оформите сделку. После подписания кредитного договора нужно оформить залог на имущество — наложить обременение в ЕГРН. В некоторых банках, например, Тинькофф банке, личный визит в Росреестр или МФЦ не требуется — сотрудники банка все делают самостоятельно. В других нужно посетить вместе с представителем банка МФЦ или Росреестр: вы регистрируете в Росреестре вашу сделку и просите официально наложить на объект обременение. Как правило, в течение пяти рабочих дней Росреестр обработает заявку и вернет документы с отметкой о результате. Когда обременение наложено, документы из Росреестра нужно предоставить в банк. После проверки документов банк выдаст кредит.

Процентные ставки и условия кредита под залог недвижимости

Когда банк выдает кредит с обеспечением, он за счет залога снижает риски. Если заемщик перестанет платить, банк всегда может реализовать имущество и покрыть долг. Поэтому ставка по залоговым кредитам ниже, чем у потребительских без залога.

Сейчас ставки кредитов под залог недвижимости около 12—15% . Эти ставки обычно действуют при оформлении страхования жизни, здоровья и объекта недвижимости. Без оформления страховки банк увеличит ставку на 1—5 процентных пункта. Иногда бывают скидки зарплатным клиентам банка — минус 0,5—2 процентных пункта от ставки.

Преимущества и недостатки кредита под залог недвижимости

  1. Максимальная сумма — это главное преимущество кредита под залог недвижимости. Она зависит от стоимости объекта и в разных банках может достигать 10—30 млн рублей.
  2. Выгодная ставка: залог позволяет снизить ставку и, как следствие, увеличить максимальный срок кредита и уменьшить ежемесячный платеж.
  1. Недвижимость нельзя продать, потому что после оформления сделки квартира или дом остаются в залоге у банка. Обременение можно будет снять только после того, как погасите кредит.
  2. Нельзя получить налоговый вычет, если кредит нецелевой. Посмотреть цель кредита можно в кредитном договоре. Если приобретение жилья не указано как цель расходования средств, вычет не дадут.
  3. Не все объекты подходят для залога: банк, у которого выгодная ставка, может не принять вашу квартиру или дом.
  4. Оплачивать оценку объекта в большинстве случаев нужно самому. Стоимость — от 4 тысяч рублей на квартиры. Оценка загородного дома стоит еще дороже.
  5. Можно получить только часть суммы, в которую оценочная компания оценила квартиру или дом, — это залоговый дисконт. Банк закладывает скидку на случай, если объект подешевеет.
  6. Банк повышает ставку, если нет страховки. В течение всего срока кредита нужно оплачивать страховку или согласиться на увеличенную ставку.
  7. Кредит под залог сложно рефинансировать, если он нецелевой. Некоторые банки не рефинансируют залоговые кредиты, поскольку нужно снимать обременение в пользу старого банка и накладывать в пользу нового.

Кредиты под залог дома

Выберите кредит под залог частного дома в деревне или за городом под низкие процентные ставки от 6.9%. Сравните 73 предложений и оставьте онлайн-заявку на кредит под залог строящегося, загородного дома с участком без подтверждения дохода.

  • Все
  • Онлайн-заявка
  • Наличными
  • Пенсионерам
  • Рефинансирование
  • С плохой КИ
  • Без регистрации
  • Без справок
  • На карту
Читайте также:  Регистрация брака с гражданином Армении в Москве в 2021 году

Поиск кредитов под залог дома

Найдено 73 кредита под залог дома

Лучшие предложения по Кредитам

  • Паспорт + 1 документ
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 18 до 70 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 4 документа
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 21 до 70 лет
  • Без поручительства

  • Только паспорт РФ
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 21 до 75 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 1 документ
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 18 до 75 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 2 документа
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 18 до 75 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 1 документ
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 25 до 65 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 2 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 20 до 85 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 7 документов
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 75 лет
  • Без поручительства

  • Только паспорт РФ
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 21 до 65 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 5 документов
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 23 до 75 лет
  • Под поручительство

  • Только паспорт РФ
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 21 до 75 лет
  • Без поручительства

  • Только паспорт РФ
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 18 до 65 лет
  • Под поручительство

  • Паспорт + 1 документ
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 70 лет
  • Под поручительство

  • Паспорт + 2 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 70 лет
  • Без поручительства

  • Только паспорт РФ
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 21 до 70 лет
  • Под поручительство

  • Паспорт + 1 документ
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 70 лет
  • Под поручительство

  • Паспорт + 2 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 65 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 3 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 20 до 75 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 4 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 65 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 3 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 70 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 2 документа
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 21 до 70 лет
  • Без поручительства

  • Только паспорт РФ
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 18 до 70 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 6 документов
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 75 лет
  • Под поручительство

  • Паспорт + 6 документов
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 75 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 3 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 65 лет
  • Под поручительство

  • Паспорт + 3 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 70 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 3 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 70 лет
  • Под поручительство

  • Паспорт + 4 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 21 до 65 лет
  • Под поручительство

  • Паспорт + 3 документа
  • Без справки о доходах
  • Возраст от 21 до 65 лет
  • Без поручительства

  • Паспорт + 3 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 20 до 65 лет
  • Под поручительство

  • Паспорт + 4 документа
  • 2-НДФЛ и др.
  • Возраст от 20 до 65 лет
  • Без поручительства
  • 1
  • 2
  • 3

Обновлено 25.02.2021

Отзывы о потребительских кредитах

Взять кредит под залог дома

В некоторых случаях банки не готовы выдать деньги без дополнительного обеспечения. Кредит под залог дома позволяет получить одобрение от финансовой организации. Продукт предполагает лояльные ставки, возможность оформления договора на длительный срок, взять средства без первоначального взноса. В 2021 году есть возможность оформить потребительский кредит под залог частного дома под низкие проценты. Проще всего сделать это на нашем сайте.

Можно ли взять кредит под залог дома?

Кредит под залог дома с земельным участком можно оформить быстро, если объект недвижимости отвечает определенным требованиям:

  • строение должно быть размещено на бетонном основании;
  • сооружение не подлежит сносу и не находится в аварийном состоянии;
  • износ объекта не может превышать 50 процентов.

В качестве кредитополучателя может выступать гражданин, являющийся владельцем объекта. Если раньше недвижимость использовалась в качестве залога, то необходимо полностью погасить подобные обязательства. Можно оформить кредит под залог дома с участком, тогда сумма к выдаче увеличивается. Процентная ставка будет выше, если оформлять под залог доли или под залог строящегося дома. После одобрения средства могут быть выданы на руки наличными или перечислены на расчетный счет клиента.

Предложения банков

Банки России одобряют запросы на суммы, не превышающие 60-80% от стоимости сооружения. Каждое финансовое учреждение предлагает индивидуальные ставки и выдвигает собственные требования. Выгодные предложения есть у:

Суммы к выдаче могут доходить до 100000000 рублей, процентные ставки начинаются от 6.9% годовых. Иногда финансовые организации готовы дать 5-8 миллионов. Однако важную роль играет кредитная история и уровень дохода.

Как взять средства под залог дома с участком?

Для оформления договора нужны не только документы на недвижимость, но и подтверждение платежеспособности кредитополучателя, его официальной занятости и статуса. Для экономии времени документы стоит подготовить заранее. Есть несколько этапов отправки заявки через наш сайт:

  • выберите предложение на сайте, используйте для расчетов кредитный калькулятор;
  • сравните открывшиеся варианты с учетом ставок и итоговой переплаты;
  • подайте онлайн-заявку на кредит, заполнив все поля без ошибок и опечаток;
  • дождитесь ответа, а после приглашения придите в банк для подписания договора.

Взять деньги без подтверждения доходов можно не только в банках, но и в микрофинансовых организациях. Предложения от них актуальны, если договор необходимо оформить срочно, а крупные банки отказали в выдаче. Требования в МФО ниже, но и процентные ставки выше. В разделе «Займы» найдете подходящее предложение.

Кредиты студентам в 2021 году

Чтобы получить хорошее образование, в большинстве случаев человеку приходится отдавать за это большие средства. А так как стоимость обучения сейчас достаточно высока, таких денег у студента может не оказаться.

Чтобы поддержать эту часть населения, многие банки предлагают специальные студенческие кредиты, предоставляемые на длительный промежуток времени и позволяющие оплатить полную стоимость обучения в образовательном учреждении.

Оформление кредитов студентами

Кредит на получение человеком высшего образования — это специальный вид потребительского кредитования. Денежные средства предоставляются банком для оплаты обучения студента.

Чтобы получить такой кредит, человек должен предоставить в банк документ, подтверждающий факт поступления в учебное заведение. На основании этого договора составляется соглашение, где прописываются условия банка по предоставлению денежных средств. В зависимости от кредитной организации, срок выплаты займа может варьироваться от нескольких месяцев до 12 лет.

На заметку! Большинство банков дает возможность получить кредит не только на высшее образование, но и на прохождение курсов.

Получение кредита

Образовательный кредит

Главное отличие специального кредита на образование от обычного потребительского кредитования — наличие льготного периода погашения. По этой программе в годы своего обучения студент осуществляет выплату только процентов по своему кредиту, а сумма основного долга гасится им в равных долях уже после окончания ВУЗа и трудоустройства на работу.

Размер кредита, предоставляемого человеку для прохождения обучения, напрямую зависит от банка. Как правило, размер выплаты может:

  1. Полностью покрыть всю стоимость обучения в образовательном учреждении;
  2. Только частично покрыть затраты студента;
  3. Денежные средства могут выплачиваться отдельно за каждый семестр обучения или сразу полной суммой за весь курс обучения, на который поступил человек.

Сейчас система образовательного кредитования в РФ только начинает развиваться, поэтому выбор банков, которые предоставляют такие услуги, небольшой. В связи с этим некоторые организации предлагают своим клиентам жесткие условия оформления кредита:

  1. Минимальные сроки для погашения;
  2. Установка процентной ставки в индивидуальном порядке;
  3. Наличие обеспечения.

Кто имеет право оформить

Оформить образовательный кредит имеют право те студенты, которые поступили на коммерческие (платные) отделения высших учебных заведений, колледжей или курсов. При этом человек должен соответствовать нескольким условиям:

  1. На момент обращения в банк, студенту уже должно исполниться 14 лет. Совместно с ним для подачи заявления должны прийти созаемщики — родители или иные родственники;
  2. Если за оформлением кредита обращается студент в возрасте от 18 лет, ему необходимо наличие созаемщика или факта трудоустройства.

Внимание! Если обучение проходит в российских образовательных учреждениях, для получения кредита, заемщик должен быть гражданином РФ, иметь постоянную регистрацию в стране.

В документах на оформление образовательного кредита обязательно должны быть указаны два номера телефонов: мобильный и домашний. Эта информация проверяется сотрудниками банками.

Цели кредитования

Существует несколько видов обучения, на которые банки дают оформить образовательный кредит:

  1. Получение человеком первого или второго высшего образования;
  2. Профессиональная переподготовка в учреждениях среднего профессионального образования;
  3. Прохождение магистратуры или аспирантуры;
  4. Повышение квалификации.

Никаких требований к форме обучения студента не предъявляется, то есть, человек может учиться как очно, так и заочно.

Воспользоваться правом на получение специального кредита можно только при условии, что образовательное учреждение входит в перечень, одобренный банком. Информация об этом размещается на официальном сайте кредитной организации.

Заем на образование

От «Почта Банк»

Один из самых популярных банков, где чаще всего берут кредиты на обучение — «Почта Банк». Эта организация предлагает специальную программу «Знание — сила», по которой студент вправе получить кредитный заем в размере от 50 000 до 2 000 000 рублей, в зависимости от своих потребностей по оплате обучения.

Среди плюсов такого кредитования можно выделить:

  1. Отсутствие залога;
  2. Отсутствие комиссии за досрочное погашение кредита;
  3. Низкая годовая процентная ставка — 14.9 процентов, но только при условии участия студента в программе страхования;
  4. До окончания своего обучения, студент погашает только проценты по кредиту;
  5. Все проценты начисляются только за ту сумму кредита, которая реально была использована человеком;
  6. При наличии необходимости, лимит по кредиту может быть увеличен;
  7. Наличие льготной отсрочки при погашении суммы основного долга. К примеру, человек может отсрочить срок выплаты своего кредита на 3 месяца после окончания обучения, что позволит ему в это время спокойно искать работу.

На заметку! У этого образовательного кредита есть и существенный минус — наличие дополнительных расходов, которые идут на страхование займа. Минимальный размер переплаты — 0.29 процентов от суммы полученных денежных средств.

Чтобы оформить кредит, студент должен представить в банк несколько документов:

  1. Свой паспорт, где есть отметка о наличии постоянной регистрации на территории Российской Федерации;
  2. Паспорта своих созаемщиков, если на момент обращение заемщику еще не исполнилось 18 лет или у него нет постоянного места работы;
  3. Данные СНИЛС и ИНН работодателя, если у студента есть работа;
  4. Договор, заключенный с учреждением, где будет проходить обучение.

Банк рассматривает все полученные документы и только после этого предлагает оформить кредит на индивидуальных для каждого заявителя условиях.

От «Кредит Европа Банк»

Одно из направлений деятельности этого банка — предоставление населению образовательных займов.

Среди плюсов кредитования в этой организации можно выделить:

  1. Отсутствие залога;
  2. Отсутствие обязательной страховки;
  3. Выдача займа в размере до 100 процентов от требующейся суммы;
  4. Проценты начисляются на остаток задолженности;
  5. Отсутствует переплата при досрочном погашении обязательств.

Но помимо плюсов в кредитовании в этом банке есть и много минусов:

  1. Максимальный срок выплаты займа — 12 месяцев;
  2. Высокая процентная ставка — 28.9 процентов;
  3. Отсутствие льготного периода, то есть студент должен ежемесячно выплачивать сумму долга в равных долях.

Чтобы оформить образовательный кредит, человек должен:

  1. Иметь на руках договор на обучение;
  2. Собрать документы: паспорта (свои и созаемщиков), иные документы, оговоренные банком;
  3. Обратиться в банк для подачи заявки и получения одобрения.

Решение о возможности предоставления заявителю кредита принимается по результатам проверки его кредитной истории и при наличии факта соблюдения всех условий, заявленных менеджером.

От Альфа Банка

Среди преимуществ получения образовательного кредита в Альфа Банке можно выделить:

  1. Возможность оплачивать обучение не только в образовательных учреждениях на территории РФ, но и за границей;
  2. Отсутствие залога;
  3. Отсутствие поручителей;
  4. Низкая процентная ставка — от 11.99 процентов;
  5. Процентная ставка не зависит от оформления страховки;
  6. Срок кредитования — до 5 лет.

У такого кредита есть и несколько минусов:

  1. Воспользоваться им может только человек в возрасте от 21 года. Поэтому чаще всего оформлением кредита занимаются родители студента;
  2. Отсутствует льготная отсрочка.

От Сбербанка

Образовательный кредит в Сбербанке может быть оформлен только при наличии поручителей — созаемщиков. Программой можно воспользоваться только при соответствии заявителя нескольким требованиям:

  1. Наличие российского гражданства;
  2. На момент обращения ему уже исполнилось 18 лет;
  3. Поручитель должен доказать свою платежеспособность;
  4. У заявителя и его созаемщика должна быть хорошая кредитная история.

Образовательный кредит оформляется на следующих условиях:

  1. Денежные средства могут быть использованы только по целевому назначению — на оплату обучения;
  2. Минимальный размер кредитования — 45 000 рублей;
  3. Минимальная ставка по кредиту — 12 процентов;
  4. Срок кредитования варьируется от одного месяца до 11 лет;
  5. Допускается замена поручителей залоговым имуществом, но только при оформлении страховки.

От других банков

Кредит на образование предлагают оформить многие крупные банки. Но во всех требуется наличие созаемщиков, так как, как правило, студенты не имеют собственного источника доходов и им необходимо поручительство.

Стоит ли оформлять кредит на получение образования

Несмотря на то, что банки предлагают студентам более удобные условия кредитования, в сравнении с обычными потребительскими кредитами, потенциальные заемщики интересуются таким пакетом очень редко. Для этого существует несколько причин:

  1. Высокие процентные ставки по кредиту;
  2. Нет поддержки государства;
  3. Низкие финансовые возможности у многих обращающихся за кредитом семей — размер кредита рассчитывается исходя из совокупного дохода всех заемщиков.

Но как показывает практика, для многих будущих студентов получение такого кредита на обучение — это единственная реально существующая возможность получить хорошее образование в ВУЗе, создать устойчивую базу для дальнейшего роста и развития.

Последние изменения

Наши эксперты отслеживают все изменения в законодательстве, чтобы сообщать вам достоверную информацию.

Добавляйте сайт в закладки и подписывайтесь на наши обновления!

Ссылка на основную публикацию